Mijn FIRE-beleggingen (waaronder en n.a.v. URW ;-))

1. 'belegger'' 23 augustus 2021 13:41

   auteur info

   • 'belegger''

     Lid sinds: 17 aug 2019

     Laatste bezoek: 19 mrt 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 1633

     Gegeven: 135

   •    Aantal posts: 4.697

   Economische groei en diversificatie waren voor mij de beweegredenen om een stukje te beleggen in China. Daarmee heb ik plussen en minnen meegemaakt, maar per saldo heeft het mij geld gekost. Met westerse groeiaandelen heb ik uiteraard ook plussen en minnen meegemaakt, maar daar heb ik per saldo meer aan verdiend dan dat ik met China heb verloren. Momenteel heb ik alleen een klein beetje Prosus. Dat is mijn kleinste positie en ik weet niet of ik dat gewoon wil laten staan of wil omruilen voor iets westers.
   
   Met diversificatie en vulling van de portefeuille hink ik een beetje op twee gedachten. Met individuele aandelen kun je niet alles hebben. Bij een Ahold of Unilever denk ik wat kunnen die aandelen wat bijvoorbeeld een Acomo niet kan. Als ik dat nog iets breder trek binnen defensief, dan denk ik wat kan een Unilever wat bijvoorbeeld een Roche of Johnson & Johnson of Pfizer o.i.d. niet kan. Op een gegeven moment maak je een keuze en ik wil voorkomen dat ik van alles koop wat ik tegenkom.
   
   Flow Traders zie ik niet als een coronakneusje, maar heb ik ook als hedge. Het dividend is nu leuk, maar natuurlijk net zo wisselend als de onderliggende resultaten. Stel je zit binnen een brede portefeuille voor 5% in Flow, dan vormt het slechts een doekje voor het bloeden bij een correctie zoals vorig jaar maart. Wil je het echt als hedge gebruiken, dan wordt het vanzelf een conviction trade maar dan aan de andere kant van de tafel. Op de lange termijn zie ik in tijd een mooie hedge. Virtu lijkt gedaald op strengere regelgeving.
2. 'belegger'' 23 augustus 2021 13:49

   auteur info

   • 'belegger''

     Lid sinds: 17 aug 2019

     Laatste bezoek: 19 mrt 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 1633

     Gegeven: 135

   •    Aantal posts: 4.697

   quote:

   QueSera schreef op 23 augustus 2021 13:18:

   Ik ben een belegger en zie de enorme groeikansen in China. Ik moet me steeds herinneren aan waarom je geen geld daar moet stoppen. Gewoon omdat je er niet van kunt uitgaan dat Communisten je eigendomsrechten zullen blijven respecteren.
   

   Misschien kun je een (digitaal) papiertje bij je beeldscherm plakken met de vraag of het land "investible" is...
3. QueSera 23 augustus 2021 13:57

   auteur info

   • QueSera

     Lid sinds: 18 sep 2020

     Laatste bezoek: 18 mrt 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 734

     Gegeven: 6

   •    Aantal posts: 2.264

   quote:

   'belegger'' schreef op 23 augustus 2021 13:49:

   [...]Misschien kun je een (digitaal) papiertje bij je beeldscherm plakken met de vraag "investible?"...
   

   Ja. Dat heb ik wel nodig. Ik ga sowieso geen Chinese aandelen kopen. Kom ik ook niet in de verleiding. Die verleiding geldt uitsluitend voor Prosus. Als ze nu nog substantieel verder zakken….
   
   Flow, helemaal mee eens. Ik heb het denk ik dan wat ongelukkig opgeschreven, maar ik had Flow (Appie en PostNL) als tegenwicht tegenover de Coronakneusjes, waarvan ik nogal wat had. Sindsdien is mijn porto in elk geval minder gaan stuiteren elke keer als er virusnieuws kwam. Flow is echt een mooi bedrijf en ik wil wel uitbreiden. Ik acht het niet uitgesloten dat het een conviction trade voor mij wordt.
4. QueSera 23 augustus 2021 14:23

   auteur info

   • QueSera

     Lid sinds: 18 sep 2020

     Laatste bezoek: 18 mrt 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 734

     Gegeven: 6

   •    Aantal posts: 2.264

   PS PS: Dat China vroeger zo een groot en machtig land was en dat ze dat dus “recht” geeft om met enige agressiviteit die positie te gaan herveroveren, ik kan er niets mee. Ik ben er altijd verbijsterd over dat anders weldenkende mensen daar intrappen. Als zouden de Italianen het recht hebben heel Europa tot halverwege Engeland en Noord-Afrika te claimen. Was immers Mare Nostrum van het Romeinse Rijk. Of hebben die Grieken eigenlijk nog meer recht? Die hadden daar immers voor de Romeinen met hun wereldrijk. Beide zouden we straal uitlachen, toch? Waarom nemen we dit soort aanspraken afkomstig van leiders buiten Europa dan wel serieus? Dat is volgens mij de dieperliggende vraag.
5. Kaar$ 23 augustus 2021 15:52

   auteur info

   • Kaar$

     Lid sinds: 26 jun 2020

     Laatste bezoek: 19 mrt 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 14

     Gegeven: 7

   •    Aantal posts: 227

   quote:

   AVM (Altijd Verkeerde Moment) schreef op 21 augustus 2021 22:12:

   Ha Kaar$, ja dat klopt!
   
   Zoals jij het zegt klinkt het een stuk swingender dan "een beetje proberen mee te liften" met de up and downs binnen de veronderstelde bandbreedte van 30-35. Ik heb 2 keer een ritje gemaakt met een aankoop laag in de 30-32 en een verkoop ergens tussen 34-38. Ik heb met die 2 ritjes zo'n $700 verdiend. Toen werd ik een beetje hebberiger en stapte ik wéér in met een iets grotere positie (250 stuks i.p.v. 200 stuks)... en pardoes knalde de koers dwars door de veronderstelde "ondergrens" van $30 heen. Toen die door de grens van $28 knalde kocht ik 50 stuks bij, waarna de koers vrolijk verder doordaalde naar onder de $24 vandaag... Ik durf niet te zeggen of dit al de "bodem" is, maar ik zou willen dat ik mijn 300 stuks vandaag pas had ingekocht...!
   
   Overigens let ik maar even niet op de koers (het ongerealiseerde verlies is ruim 2 keer zo groot als mijn gerealiseerde winst). Ik heb de stukken nu gewoon op hold staan. Ik koop ondanks de veel lagere koers niets meer bij, omdat het inmiddels al een vrij hoge positie in het midden van mijn energy/utility/commodity sector inneemt, en meer wil ik gewoon niet besteden aan een "gok-aandeel" (het moet wel leuk en relaxed blijven). Ik knijp daarom voorlopig maar even een oogje toe op de koersdalingen en wacht totdat de "pullback" op metalen weer is afgelopen en de weg omhoog weer wordt gevonden. Ik denk dat het een kwestie van tijd is dat de koers van dit aandeel op een gegeven moment wel weer de $33 gaat aantikken waarna ik er weer gedeeltelijk uitstap, alleen kan het nu helaas wat langer duren. In de tussentijd ontvang ik $30 (bruto) dividend per kwartaal, omdat dit dekselse bedrijf midden tussen de koersdalingen door het dividend zowaar heeft verhoogd van $0.07 naar $0.10 per kwartaal. Hoewel het dividendrendement dan nog steeds bescheiden blijft (ca 1.7%), is het wel een stijging van bijna 50%. Dus als ik het aandeel voorlopig maar als een klein cashflow machientje beschouw, dan brengt het toch nog een glimlach op mijn gezicht ;-)
   

   Dat was me net het dal. Zit er iets hoger in, onderweg naar de $30
6. 'belegger'' 23 augustus 2021 16:50

   auteur info

   • 'belegger''

     Lid sinds: 17 aug 2019

     Laatste bezoek: 19 mrt 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 1633

     Gegeven: 135

   •    Aantal posts: 4.697

   Overweeg je eventueel misschien in de toekomst iets van Prosus te kopen? Ik viel bijna van mijn stoel toen ik dat las ;)
   
   Toen er tumult was rond Chinese onderwijsaandelen dacht ik aan het Belgische Sofina waar ik in zit. Voor hun is onderwijs namelijk één van de vier focussectoren, maar zij zitten wat dat betreft meer in bijvoorbeeld Engeland en India. Sofina noteert tegen een premie in plaats van de korting bij Prosus, dus in die zin zal het voor jou wellicht afvallen. Ook als het aandeel niets voor je zou zijn, kan het wel interessant zijn om eens op hun website te kijken. Zij doen het nodige met platform-achtige bedrijven. Zo zitten zij bijvoorbeeld sinds 2016 in The Hut Group dat vorig jaar september naar de beurs is gegaan. Men zit in het 'bestuur' van THG. Sofina is een holding met een flinke spreiding over (1) Consumer & Retail, (2) Digital Transformation, (3) Healthcare en (4) Education.
   
   Flow bedraagt nu een kleine 7% van mijn belegde geld. Als effectieve hedge denk ik eerder aan 50% van je portefeuille en dat zie ik zelf niet zo zitten. Aan de andere kant kan een beetje demping en een beetje convictie ook al een beetje helpen...
7. QueSera 23 augustus 2021 18:42

   auteur info

   • QueSera

     Lid sinds: 18 sep 2020

     Laatste bezoek: 18 mrt 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 734

     Gegeven: 6

   •    Aantal posts: 2.264

   quote:

   'belegger'' schreef op 23 augustus 2021 16:50:

   Overweeg je eventueel misschien in de toekomst iets van Prosus te kopen? Ik viel bijna van mijn stoel toen ik dat las ;)
   
   Toen er tumult was rond Chinese onderwijsaandelen dacht ik aan het Belgische Sofina waar ik in zit. Voor hun is onderwijs namelijk één van de vier focussectoren, maar zij zitten wat dat betreft meer in bijvoorbeeld Engeland en India. Sofina noteert tegen een premie in plaats van de korting bij Prosus, dus in die zin zal het voor jou wellicht afvallen. Ook als het aandeel niets voor je zou zijn, kan het wel interessant zijn om eens op hun website te kijken. Zij doen het nodige met platform-achtige bedrijven. Zo zitten zij bijvoorbeeld sinds 2016 in The Hut Group dat vorig jaar september naar de beurs is gegaan. Men zit in het 'bestuur' van THG. Sofina is een holding met een flinke spreiding over (1) Consumer & Retail, (2) Digital Transformation, (3) Healthcare en (4) Education.
   
   Flow bedraagt nu een kleine 7% van mijn belegde geld. Als effectieve hedge denk ik eerder aan 50% van je portefeuille en dat zie ik zelf niet zo zitten. Aan de andere kant kan een beetje demping en een beetje convictie ook al een beetje helpen...
   

   Dank je voor de tip van Sofina. Ik zou inderdaad iets met platform en emerging markets willen, maar zou niet weten waar ik moet beginnen. Prosus heeft van alles. Ik ben in Rusland geweest en veel van die voormalige sovjetrepublieken. Ik weet dat iedereen daar mail.ru gebruikt. Dus Prosus had ik dan overwogen eerder ondanks Tencent dan dankzij Tencent. Ik heb een hele tijd staan twijfelen. Dacht nog, als ze naar 50 zakken mag je best over je aversie heenstappen. Maar ja, inderdaad. Waarom eigenlijk. Er zijn tenslotte alternatieven.
   
   Sofina, ik zal er eens naar kijken. Die korting is voor mij geen must. Als hij er niet uitloopt dan heb je er niets aan. Dan koop je met korting en verkoop je met korting. Premie kan een teken van goed beheer zijn. Ik heb me laten vertellen dat HAL ook vaak met premie noteert of noteerde (?) omdat ze als HAL ook echt iets toevoegen, zoals managementkwaliteiten.
   
   Neuh. Ik zie dat net als jij. Flow is een schokdemper (tje). Maar omdat het aandeel een negatieve beta heeft, krijg je over je hele porto gezien een afname van de beweeglijkheid van het geheel er gratis bij. Als je ze voor het dividend hebt tenminste. Het verwachte dividendrendement is momenteel 5,7% (2 euro / 35 euro). Dat is op zichzelf al helemaal niet gek. En dan ga ik dus uit van een normaal jaar voor Flow. Andersom kun je het natuurlijk ook bekijken. Dan heb je ze als macrohedge en heb je het dividend gratis :).
8. 'belegger'' 23 augustus 2021 23:08

   auteur info

   • 'belegger''

     Lid sinds: 17 aug 2019

     Laatste bezoek: 19 mrt 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 1633

     Gegeven: 135

   •    Aantal posts: 4.697

   Sofina richt zich niet specifiek op Emerging Markets, al hebben ze naast Brussel en Luxemburg wel een vestiging in Singapore. Hun grootste deelneming THG is actief in 160 landen, maar haalt 30% van hun inkomsten uit het thuisland Engeland. Hun tweede grootste deelneming is het Indiase Byju's dat zich richt op online educatie in India en het Midden-Oosten. Heb je alvast iets van een school die grenst aan Afrika. Op nummer vijf staat Cognita, een Engelse partij met scholen in 10 landen waaronder Brazilië en Chili. Bij deze deelnemingen heeft Sofina een zetel in het bestuur en dat zie je ook bij (veel) andere deelnemingen.
   
   Het is mooi om blootstelling te hebben aan opkomende markten, maar vestiging aldaar moet mijns inziens geen doel op zich zijn en het biedt ook geen garantie op succes. Het valt inderdaad niet mee om zelf een (start-up) onderneming te selecteren (in een opkomende markt). Dat kun je ook overlaten aan zo'n holding die wordt gerund door een familie die er met eigen geld in zit. Zie bijvoorbeeld: derijkstebelgen.be/nieuws/sofina-en-f...
   
   Het aandeel is wel sterk gestegen. Degroof Petercam heeft onlangs hun advies voor Sofina gewijzigd van "hold" naar "reduce".
9. QueSera 24 augustus 2021 10:26

   auteur info

   • QueSera

     Lid sinds: 18 sep 2020

     Laatste bezoek: 18 mrt 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 734

     Gegeven: 6

   •    Aantal posts: 2.264

   Dank je wel @belegger
   Ik hoef het ook niet gelijk aan te schaffen. Ik heb tijd en geduld. Ik vind een holding een mooie manier om ook wat exposure te krijgen naar gebieden waar ik me niet competent genoeg acht om zelf te kiezen. Ik heb gekeken naar Prosus, HAL, Pershing Square Holding (van Bill Ackman, ook genoteerd in Amsterdam). Ik zal ook bij gelegenheid naar Sofina kijken. Maar Prosus gaat het hem niet worden wegens het grote belang in Tencent. De andere blijven opties. Waar het balletje dan uiteindelijk heen rolt hangt af van hun relatieve aantrekkelijkheid en mijn cash en wat ik nog meer heb in mijn porto.
   Ik ben nog niet zo lang bezig. Ik heb door Corona veel tijd gehad, maar dat wordt nu snel minder. Ik ben nog steeds aan het ontdekken en onderzoeken. Omdat ik meer weet, meer ervaring krijg en ook dankzij dit soort discussies - zoals hier over China- een steeds beter begrip krijg waar ik dan wel en niet in wil beleggen, verschuift mijn porto ook nog steeds.
   Ik vind het allemaal een boeiende reis.
10. 'belegger'' 24 augustus 2021 20:14

    auteur info

    • 'belegger''

      Lid sinds: 17 aug 2019

      Laatste bezoek: 19 mrt 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 1633

      Gegeven: 135

    •    Aantal posts: 4.697

    Wil je min of meer richting buy & hold of (gedeeltelijk) een wisselende portefeuille houden?
12. QueSera 24 augustus 2021 22:55

    auteur info

    • QueSera

      Lid sinds: 18 sep 2020

      Laatste bezoek: 18 mrt 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 734

      Gegeven: 6

    •    Aantal posts: 2.264

    Mijn ideale porto is buy and hold van 20 aandelen voor elk 5%.
    
    Maar dat zal in praktijk natuurlijk niet lukken. Ik heb nu 32 posities maar zou wel wat terug willen in aantal. Ik wil ook wel een klein gedeelte groei. Die ga je toch ook weer een keer verkopen. Of niet, maar dan hebben ze wel al snel een gewicht van meer dan 5%. Voor mij hoef ik die dan ook niet krampachtig gelijk terug te snoeien.
    Ik heb nu b.v. CM.com. Aangeschaft in het voorjaar, toen met 2,5% gewicht. Die gaan als een speer. Nog even en ze zijn over die 5% heen. Ik heb me voorgenomen om - behalve rampen - er minimaal 3 jaar in zijn geheel niet aan te komen. Nog 2 1/2 jaar te gaan en eens kijken waar die heen kunnen.
    
    Ik heb overigens nog meer aandelen die ruim over de 5% zijn. Meestal een erfenis uit het verleden. (Deels) opgeknapte Coronakneusjes, die volgens mij nog verder kunnen opknappen, dus daarom nog niet getrimd worden, maar wat wel op termijn gaat gebeuren.
    
    Verder hink ik op 2 gedachten. Dat geldt vooral voor die Amerikaanse hoogdividendfondsen. Die vind ik namelijk behoorlijk risicovol, maar ook erg leuk. Daar ik vind 5% eigenlijk nog te veel vanwege het risico. Misschien moet ik mijn verzameling BDC’s, mREITs, REITs en midstream maar beschouwen als een aparte portefeuille binnen mijn portefeuille. En daar dan de grens van 2,5% aanhouden per positie en dus wat meer vertrouwen op spreiding. Hoewel ik denk dat als er stront aan de knikker is, dat alle BDC’s, goede en slechte gelijk, zullen vallen als een baksteen. Die BDCs, die moet je bij voorkeur kopen als iedereen ze dumpt. Maar dan wel uitsluitend de goede.
    
    Je hoort het, ik ben nog druk bezig met mijn wiel uit te vinden.
    
    Wat is jouw filosofie?
13. 'belegger'' 25 augustus 2021 00:45

    auteur info

    • 'belegger''

      Lid sinds: 17 aug 2019

      Laatste bezoek: 19 mrt 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 1633

      Gegeven: 135

    •    Aantal posts: 4.697

    Momenteel heb ik 20 posities, maar 10 of 15 zou ook kunnen. Dat behoeft wel enige toelichting. Je kent vast de curves bij spreiding van aandelen. Daarin zie je duidelijk het grootste verschil van 1 naar 5 aandelen en boven de 20 dooft het effect al uit. Dat is op basis van willekeurig gekozen aandelen. Bij een combinatie van blue chips en wat conviction trades kan dat wel werken.
    
    De posities hoeven niet even groot te zijn. In mijn geval zitten er een paar holdings tussen. Daarmee koop je gelijk al een flinke spreiding. Zoals jullie in diverse BDC's en (m)REITs zitten, kan ik mij voorstellen dat je op meer dan 20 komt. Maar je kunt daar ook op een andere manier naar kijken. Voor mijzelf kijk ik geregeld welke aandelen ik echt niet wil missen. Of andersom kijk ik welke aandelen ik weg zou doen als ik bijvoorbeeld terug zou gaan naar 15 of 10 aandelen of zelfs 5. Het gaat niet om het (exacte) aantal. Maar het stellen van die vragen dwingt mij om nog eens extra naar mijn overwegingen te kijken en bewuster te kiezen.
    
    Bij mij blijft het ook in ontwikkeling. Het wordt alweer laat en dit is wat ik voor nu op het digitale papier kan krijgen.
14. QueSera 25 augustus 2021 09:39

    auteur info

    • QueSera

      Lid sinds: 18 sep 2020

      Laatste bezoek: 18 mrt 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 734

      Gegeven: 6

    •    Aantal posts: 2.264

    Ja. Ik doe dat ook. Sommige posities hebben voor mij het mentale label buy and hold. Die krijgen ze meestal pas na een tijdje. Naarmate ik het fonds beter ken/begrijp en er tevreden over ben. Verder speur ik inderdaad regelmatig mijn porto af en zoek ik naar kandidaten die ik eventueel kwijt zou willen. Dat dit niet eenvoudig is zegt iets over hoe tevreden ik over het algemeen ben met mijn porto. Maar ja, ik wil ook wat cash voor nog andere investeringen en dan moet je iets verkopen. Vandaar dat ik laatst uitkwam op Ahold en PostNL voor NL en ARI (een mREIT) in de US. Ik heb ze overigens allemaal nog. Koersdoel is nog niet bereikt en ik heb nu, op het moment, geen cash nodig.
15. robutrecht 25 augustus 2021 10:20

    auteur info

    • robutrecht

      Lid sinds: 16 feb 2017

      Laatste bezoek: 19 mrt 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 180

      Gegeven: 231

    •    Aantal posts: 862

    Ik heb denk ik nu in totaal 50 aandelen en 8 etf. Mijn persoonlijke mening is dat je met 15 aandelen niet goed beschermd ben in een crisis. Maar ja dat was ik ook niet bij de corona hahahaha.
    Ik ben ook echt van de buy en hold. En ook nog eens dat elk aandeel dividend moet uitkeren.
16. Kaar$ 25 augustus 2021 19:03

    auteur info

    • Kaar$

      Lid sinds: 26 jun 2020

      Laatste bezoek: 19 mrt 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 14

      Gegeven: 7

    •    Aantal posts: 227

    Even het lijstje op een rijtje van mijn portfolio.
    
    Share %
    C3ai Inc 11%
    NVIDIA Corp 9%
    Realty Income 8%
    ONEOK Inc 8%
    Main Street Capital Corp 7%
    Royal Dutch Shell - B- 7%
    Altria Group Inc 7%
    Unilever PLC 7%
    Cash 7%
    Pan American Silver Corp 6%
    Simon Property Group 6%
    Newtek Business Services Corp 6%
    Omega Healthcare Investors 5%
    AT&T Inc 4%
    Moderna Inc 3%
    
    Zelf, iets te veel van de $AI gekocht, heb een paar keer moeten middelen, maar verwacht positieve cijfers op 1 September. Als er dan een $65 in zit gaat de helft weer weg. Ik ben dan ook van plan Moderna in te ruilen voor een dividend pharma, ik zat zelf te denken aan GSK, heeft iemand die in zijn mix? Tevens zoek ik nog een Euro aandeel voor de 7% Cash, zat eerst in ABN maar ben er tijdelijk uit ivm de lijken in de kast. Begin Oktober komt er wel dividend dus mogellijk koop ik weer in gedurende de aankomende maand. Ik zit te vol in de $ en maak me daar soms wel druk om, echter pakt het ook goed uit als de $ dus stijgt.
    
    Ik ben beniewd wat jullie erop aan te merken hebben, dus schiet maar raak. Mvg Kaars
17. 'belegger'' 25 augustus 2021 22:31

    auteur info

    • 'belegger''

      Lid sinds: 17 aug 2019

      Laatste bezoek: 19 mrt 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 1633

      Gegeven: 135

    •    Aantal posts: 4.697

    @robutrecht: bij een correctie zoals vorig jaar verdeel je het verlies over 50 aandelen (of een ander aantal). Missie geslaagd.
    
    Een portefeuille van 50 of meer aandelen kun je ook zien als je eigen ETF. Daarmee bespaar je zomaar 0,40% jaarlijks terugkerende kosten en afhankelijk van het ETF ontloop je ook nog eens dividendlekkage op met name Amerikaanse aandelen. Voor een buy & hold portefeuille kan dat op de langere termijn wel degelijk schelen.
    
    Bij aandelen met een hoog dividend kan ik mij voorstellen dat je meer posities kiest. Het maximale rendement is min of meer bekend en het is zaak om verliezen te voorkomen of beperken. Zo stel ik het wel heel zwart wit en ik ben benieuwd naar jullie idee.
18. QueSera 25 augustus 2021 22:45

    auteur info

    • QueSera

      Lid sinds: 18 sep 2020

      Laatste bezoek: 18 mrt 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 734

      Gegeven: 6

    •    Aantal posts: 2.264

    Hoi Kaars$
    Dit vind ik toch echt een hele nette lijst. We hebben ook wat overlap: Shell, Unilever, Newtek, OHI en AT&T
    
    Ik had ING en ABN. De laatste heb ik van de hand gedaan, al in het voorjaar. Die reorganisatie en dat afstoten, dat gaat nog lang duren vrees ik, dus veel kosten en weinig resultaat. Constante politieke inmenging een kleurloze accountant als baas. De mix kan niet onaantrekkelijker. ING houd ik nog wel even aan. Die doen het best aardig, ook al vind ik voor de langere termijn de beleggingspropositie in Europese banken niet erg aantrekkelijk.
    
    Heb je wel eens naar een verzekeraar gekeken? Zowel NN als ASR hadden deze week cijfers die erg goed waren. Beide verhogen het dividend. Ze hebben nog steeds een relatief lage K/W en een behoorlijk dividendrendement. Als de lange rente inderdaad langzaam omhoog kruipt dan is dat ook gunstig voor verzekeraars. Ik zit in Aegon (levensverzekering) en ASR (schadeverzekering). Aegon is nog wel een turn around, dus die zou ik niet zo een twee drie aanbevelen, hoewel de nieuwe baas daar erg goed werk verricht. Ook die hadden een week of wat geleden goede cijfers en het dividend verhoogt, maar volgens mij is het dividendrendement bij de andere twee nu hoger.
19. AVM (Altijd Verkeerde Moment) 25 augustus 2021 23:03

    auteur info

    • AVM (Altijd Verkeerde Moment)

      Lid sinds: 04 mrt 2020

      Laatste bezoek: 19 mrt 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 626

      Gegeven: 234

    •    Aantal posts: 2.279

    @robutrecht en belegger:
    
    Mijn mening is zo langzamerhand denk ik wel te voorspellen:
    1) 50 aandelen: niets mis mee, want ik heb er 84 ;-)
    2) Dividendlekkage: eens, een eigen mix samenstellen zorgt er in ieder geval voor dat je helemaal zelf in control bent van de 15% dividend voor VS aandelen (of meer als je LP's koopt) in tegenstelling tot ETF's. Ik blijf het (bijna) bizar vinden dat we die 15% ook nog eens terug kunnen vragen bij de jaarlijkse IB opgave, waardoor we per saldo 0% dividendbelasting betalen in tegenstelling tot de Amerikanen. Uiteraard betalen we weer wel vermogensrendementsheffing (wat de Amerikanen dan weer niet hoeven te betalen). Toch geeft dat wel aan dat het voor mij een extra reden is om te "profiteren" van VS aandelen.
    3) Verlies beperken: eens. Als iemand die al dicht tegen zijn FIRE doel aanzit, ben ik vooral geïnteresseerd in verliezen voorkomen, cash flow genereren, rustig slapen bij wilde uitslagen op de beurs. Ik kies daarom bewust voor meer "van hetzelfde": meerdere soortgelijke BDC's, REIT's, mREIT's, pijpleidingboeren: die slechts een klein beetje van elkaar verschillen en bij een beurscorrectie vrijwel allemaal dezelfde beweging maken (een smakkerd naar beneden of als een pijl omhoog). Ik wil echter de pijn van een verkeerde keuze (net het verkeerde management, net de pech van een rechtszaak, een bank die moeilijk doet over herfinanciering, net wat te veel dubieuze crediteuren, een downgrade etc. etc.) zo min mogelijk laten zijn. Het effect van een veranderende markt, rentecurve, vraag en aanbod etc. zal voor de meeste van deze aandelen ongeveer hetzelfde uitwerken, maar de kans dat ze allemaal op precies hetzelfde moment struikelen over eenzelfde "pech" is een stuk kleiner.
    
    @Kaar$: in aanvulling op bovenstaande kan je mijn reactie denk ik nu nog beter voorspellen! ;-D
    Maar zoals gezegd zit ik misschien wel in een heel andere fase en positie dan jij en loont het voor jou om juist wel iets meer risico te nemen (ben je nog een stuk jonger, slaap je sowieso lekker door bij wilde beursdagen, heb je nog een veel langere horizon om eventuele verliezen weer goed te maken, is het zaak om juist in te zetten op flink wat kapitaalsgroei etc. etc.). Op zich is er niets mis mee om een (paar) gokje(s) te nemen, als je maar zelf doorhebt dat het (beredeneerde) gokjes zijn, en eventuele (al dan niet) tijdelijke verliezen kan hebben. Ik heb het zelf nog maar een jaartje terug zelf moeten ondervinden en leren wat wel/niet bij mij past (dat 1 aandeel echt te weinig is, dat 5 dat ook nog is en toen had ik voordat ik het wist binnen 1 jaar plots al 84, dus het kan snel gaan)
    
    Ik hoop trouwens echt voor jou (en mij! ;-p) dat het PAAS-gokje goed gaat uitpakken en dat "we" de bodem hebben bereikt, waarna PAAS weer de hoogte in kan schieten. Ik had voor mijzelf al te veel PAAS om er nog meer bij te kopen en de GAK verder omlaag te brengen. Maar omdat ik voor mijn vrouw weer wat mocht beleggen, heb ik nu "stiekem" ook voor haar wat PAAS gekocht. In principe houdt zij helemaal niet van gokken, maar ik hoop en reken erop dat dit goed gaat uitpakken (zei ik nu nog dapper haha)
20. QueSera 25 augustus 2021 23:04

    auteur info

    • QueSera

      Lid sinds: 18 sep 2020

      Laatste bezoek: 18 mrt 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 734

      Gegeven: 6

    •    Aantal posts: 2.264

    quote:

    'belegger'' schreef op 25 augustus 2021 22:31:

    @robutrecht: bij een correctie zoals vorig jaar verdeel je het verlies over 50 aandelen (of een ander aantal). Missie geslaagd.
    
    Een portefeuille van 50 of meer aandelen kun je ook zien als je eigen ETF. Daarmee bespaar je zomaar 0,40% jaarlijks terugkerende kosten en afhankelijk van het ETF ontloop je ook nog eens dividendlekkage op met name Amerikaanse aandelen. Voor een buy & hold portefeuille kan dat op de langere termijn wel degelijk schelen.
    
    Bij aandelen met een hoog dividend kan ik mij voorstellen dat je meer posities kiest. Het maximale rendement is min of meer bekend en het is zaak om verliezen te voorkomen of beperken. Zo stel ik het wel heel zwart wit en ik ben benieuwd naar jullie idee.
    

    Ik ben het er mee eens. Als de paniek toeslaat dan wil iedereen naar de uitgang, dan zakt alles als een baksteen. Als iedereen zijn aandelen dumpt, no matter what, in zo een situatie helpt spreiding niet. Als de ergste schrik voorbij is, dan zul je zien dat sommige aandelen weer veel sneller herstellen dan anderen. En dan helpt spreiding dus wel.
    
    Ik ken dat onderzoek, spreiding boven de 20 aandelen voegt niet meer zo veel toe. Dan gaan ze volgens mij er wel vanuit dat je ook goed over de sectoren bent verdeeld.
    
    In theorie heb je helemaal gelijk met de US hoogdividend. Deze aandelen heb je niet voor de koerswinst, maar voor het dividend. Dus in die zin is het maximale rendement bekend. Het is een aparte tak van sport. Ik monitor nog steeds gefascineerd hoe volatiel ze zijn. Ik heb daar ook zo mijn theorieën over - ook wel eens hier geventileerd - dat dat te maken heeft met het type beleggers die erin zitten. BDC’s, dat zijn vaak smallcaps. Sowieso zitten institutionele beleggers hier niet in. Blijven dus over de US mam & dad investors met hun 401(k) accounts. Je moet uiterst selectief zijn en bij voorkeur toeslaan als er weer eens paniek is uitgebroken. Dat gebeurt regelmatig om de meest onbenullige dingen. Tijdens de Corona zijn ze echt heel erg ingeklapt. (Hoewel-bedenk ik met net- het bij banken ook een bloedbad was. Ik heb bijvoorbeeld ING aangeschaft op 4 euro of zo, 1/3 van wat het nu is). Op die manier kun je toch een heel behoorlijk rendement maken. Maar je moet er actiever bovenop zitten en inderdaad niet te veel geld in een fonds stoppen.
21. QueSera 25 augustus 2021 23:15

    auteur info

    • QueSera

      Lid sinds: 18 sep 2020

      Laatste bezoek: 18 mrt 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 734

      Gegeven: 6

    •    Aantal posts: 2.264

    quote:

    AVM (Altijd Verkeerde Moment) schreef op 25 augustus 2021 23:03:

    Ik hoop trouwens echt voor jou (en mij! ;-p) dat het PAAS-gokje goed gaat uitpakken en dat "we" de bodem hebben bereikt, waarna PAAS weer de hoogte in kan schieten. Ik had voor mijzelf al te veel PAAS om er nog meer bij te kopen en de GAK verder omlaag te brengen. Maar omdat ik voor mijn vrouw weer wat mocht beleggen, heb ik nu "stiekem" ook voor haar wat PAAS gekocht. In principe houdt zij helemaal niet van gokken, maar ik hoop en reken erop dat dit goed gaat uitpakken (zei ik nu nog dapper haha)
    

    Dan maar hopen dat ze niet meeleest op dit forum :)