Koffiekamer Terug naar discussie overzicht

Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

1. [verwijderd] 21 februari 2012 10:56

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   quote:

   crackedtooth schreef op 21 februari 2012 10:51:

   [...]
   houd toch op...
   4,1% voor 30 jaar.... kom daar bij een nederlandse bank maar eens om.. en
   
   Het is nog mooier. Want de Deen mag bij een rentedaling de hypotheek omruilen voor een nieuwe, goedkopere. Dat is in Nederland nooit mogelijk bij vaste rentes.
   

   Tsja, waarom niet het Amerikaanse systeem ingevoerd. Mag je ook oversluiten bij een rentedaling net als in Denemarken. En de huidige 30 jaars rente is 3,9%...
2. [verwijderd] 21 februari 2012 10:58

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   omdat amerikaanse systeem veel harder is met failissementen.. worden mensen gewoon huis uitgedonderd maar geen restschulden... alles in amerika veel flexibeler.. krijg je in nederland politiek niet voor elkaar en moet je denk ik ook niet willen, liever zoals nu per geval mouw passen wanneer het mis gaat
   
   dan blijven alternatieven zoals het deense over
3. [verwijderd] 21 februari 2012 11:04

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   30 jaars hypo rente in duitsland is ook onder 4%.
   
   gras bij de buren is altijd groener.
   
   in de VS kan je als huiseigenaar ook met bank overleggen. maar meeste eigenaren kiezen ervoor om zonder restschuld door te gaan.
4. aandeeltje! 21 februari 2012 11:07

   auteur info

   • aandeeltje!

     Lid sinds: 22 jul 2008

     Laatste bezoek: 05 jun 2024

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 1081

     Gegeven: 349

   •    Aantal posts: 16.109

   quote:

   crackedtooth schreef:

   Banken zoals rabobank proberen al onder hun verplichtingen uit te komen door politiek te forceren aflossingen te versnellen.. dat is ook een manier om je kapitaalpositie te verbeteren
   

   Nu is het zo dat mensen die aflossen iha niet tot de probleemgroep behoren. Ja enerzijds verbetert de kapitaalspositie, maar schijn bedriegt. De spaargelden nemen ook af, de mogelijke probleemposten blijven. Diegenen die nu versneld aflossen waren geen probleemgeval.
5. MRK1 21 februari 2012 11:12

   auteur info

   • MRK1

     Lid sinds: 04 mrt 2007

     Laatste bezoek: 26 jul 2023

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 49

     Gegeven: 58

   •    Aantal posts: 263

   quote:

   crackedtooth schreef op 21 februari 2012 10:09:

   Deens model:
   
   www.iex.nl/Forum/Topic/1278978/Koffie...
   
   (waard te lezen)
   

   ik lees in je bijdrage dat 1 van de pijlers onder het Deens model is dat het via die constructie maar 80% financiering toelaat.
   
   Dat is natuurlijk het onderliggende probleem in NL he. In elk land moet je een flink bedrag eigen geld meebrengen (20% tot 30%) behalve in NL. Nu krijgen we het deksel op ons neus. Als je een geldverstrekker bent en je weet dat het onderpand nog maar zo'n 70% van je lening vertegenwoordigt, dan heb je opeens een enorm kredietrisico. Allicht dat de opslag dan veel hoger wordt.
   
   Dus als je naar het Deens model wil overstappen, prima, maar dan ook meteen even zorgen dat de hypotheekschuld max 80% van je aanschafwaarde is ipv 115%. Dus of Henk & Ingrid even 35% ophoesten en aflossen bij de bank...
   
   
6. [verwijderd] 21 februari 2012 11:16

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   je kan niet het deense model 1:1 invoeren in NL. de hele financiele structuur in Denemarken is anders dan hier (pensioenopbouw, banken) dat grijpt allemaal in elkaar.
7. [verwijderd] 21 februari 2012 11:20

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   quote:

   ben d'r klaar mee schreef op 21 februari 2012 11:16:

   je kan niet het deense model 1:1 invoeren in NL. de hele financiele structuur in Denemarken is anders dan hier (pensioenopbouw, banken) dat grijpt allemaal in elkaar.
   

   wanneer je banken mee wilt laten betalen voor de crisis-> makkelijk zat hoor
   
   is inderdaad moeilijker dan 1:1 invoeren, maar wanneer je nederlandse systeem in 30 jaar bijvoorbeeld wilt ombuigen dan is die periode groot genoeg om een systeem afgeleid van het deens geleidelijk in te voeren
8. [verwijderd] 21 februari 2012 11:21

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   overigens die 0,5% marge is alleen voor de administratie hypotheekbanken.
   
   de werkelijke geldverschaffers (kopers van obligaties) rekenen natuurlijk ook een marge.
   
   en spaargeld in denemarkten levert 1% op ofzo... vergelijk dat met 3% hier in NL. stelt die 'lage' marge weer in een ander daglicht.
9. MRK1 21 februari 2012 11:32

   auteur info

   • MRK1

     Lid sinds: 04 mrt 2007

     Laatste bezoek: 26 jul 2023

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 49

     Gegeven: 58

   •    Aantal posts: 263

   quote:

   ben d'r klaar mee schreef op 21 februari 2012 11:16:

   je kan niet het deense model 1:1 invoeren in NL. de hele financiele structuur in Denemarken is anders dan hier (pensioenopbouw, banken) dat grijpt allemaal in elkaar.
   

   helemaal eens. je moet niet geisoleerd naar hypotheekmodel kijken (idd naar complete financieringsstructuur zoals je zegt). Maar zelfs als je dat wel doet, dan is het nog steeds geen reele optie, om de reden die ik hierboven noemde:
   
   obv onderpand is het kredietrisico voor obligatiehouders in Denemarken toch gewoon veel kleiner. Crackedtooth, zie je dat niet in dan?
   
   NL: Als ik obligatiehouder was voor 230k, en mijn enige onderpand was een woning die in 2008 voor 200k was aangeschaft (dus financiering 115%). Nu is de woning 180k waard, dus dekkingstekort van 50k. Wat voor rente past hierbij? En stel nu dat de financiering in 2008 maar 80% van aanschafswaarde was, dus 160k, dan heb ik nog een overdekking van 20k. Aanzienlijk minder kredietrisico...
   
   Deens model, zweeds model, russisch model etc. Het zal allemaal wel. Niet realistisch voor de huidige Nederlandse situatie.
   
   
10. [verwijderd] 21 februari 2012 11:43

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    bovendien... die 4,1% die je noemt is niet echt accuraat denk ik.
    
    www.realkreditraadet.dk/Statistics/Mo...
    
    inclusief opslag van 0,6% is de gemiddelde rente over 2011 5,36% geweest versus 5,09% voor NL hypotheken langer dan 10 jaar rentevast.
    
    de afgelopen 10 jaar was gemiddelde hypotheekrente (incl. opslag) voor deense hypotheken 5,85% versus 5,04% voor NL 10 jaar of langer rentevast.
    
    tot zover het sprookje...
12. [verwijderd] 21 februari 2012 11:48

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    10 jaar terug was hypotheekrente in Denemarken 8,5% versus 5,5% hier.
    
    misschien riepen ze in Denemarken toen wel om invoering Nederlands systeem.
    
    Veel lagere rente, aftrekbaar van belasting, veel hogere lening tov aankoopwaarde mogelijk.
13. MRK1 21 februari 2012 11:58

    auteur info

    • MRK1

      Lid sinds: 04 mrt 2007

      Laatste bezoek: 26 jul 2023

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 49

      Gegeven: 58

    •    Aantal posts: 263

    ben, ik geniet weer van je cijferwerk. ouderwets scherp. doet me denken aan hoe je BND eens flink aan de tand voelde
14. Stokertje 21 februari 2012 15:14

    auteur info

    • Stokertje

      Lid sinds: 20 dec 2008

      Laatste bezoek: 02 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 368

      Gegeven: 357

    •    Aantal posts: 6.354

    HUIZENPRIJZEN STIJGEN 0,6% IN ÉÉN MAAND!!!
    
    AMSTERDAM (Dow Jones)--De daling van de huizenprijzen heeft in januari aangehouden, meldt het Centraal Bureau voor de Statistiek (CBS) vrijdag.
    
    De cijfers van het CBS en het Kadaster wijzen uit dat verkochte koopwoningen in januari 2012 gemiddeld 3,3% goedkoper waren dan in januari 2011. Daarmee was de prijsdaling iets lager dan in december, toen de koopwoningen met 4,0% in prijs daalden.
    
    Alle woningtypen waren in januari goedkoper dan een jaar eerder. Appartementen namen met 4,3% het meest af in prijs, tussenwoningen en hoekwoningen met 2,7% het minst.
    
    In alle provincies waren de prijzen lager. De sterkste prijsdaling was in Gelderland, ruim 5%. In Flevoland was de prijsdaling met 1% relatief klein.
    
    Ten opzichte van december 2011 stegen de verkoopprijzen van bestaande koopwoningen met 0,6%. Januari was de eerste toename na vijf maanden op rij waarin de prijzen daalden in vergelijking met de maand ervoor.
    
    In januari wisselden iets meer dan 7 duizend bestaande koopwoningen van eigenaar. Daarmee was het aantal verkopen bijna 15% lager dan in januari 2011.
    
    - Door Elco van Groningen; Dow Jones Newswires; +31 20 571 52 00; elco.vangroningen@dowjones.com
    
    (END) Dow Jones Newswires
    
    February 21, 2012 03:53 ET (08:53 GMT)
    
    Copyright (c) 2012 Dow Jones & Company, Inc.
15. voda 21 februari 2012 21:01

    auteur info

    • voda

      Lid sinds: 02 dec 2005

      Laatste bezoek: 02 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 92352

      Gegeven: 22695

    •    Aantal posts: 382.353

    Einde hypotheekrente-aftrek? Dit gaat het je kosten
    
    21-02-2012 | Gepubliceerd 12:16
    21-02-2012 | Laatst bijgewerkt 17:52
    
    De hypotheekrente-aftrek voor huiseigenaren ligt van alle kanten onder vuur. Maar wat zijn de gevolgen voor individuele huiseigenaren van diverse scenario's voor afschaffing of beperking? Bereken het zelf.
    
    De hypotheekrente-aftrek voor huiseigenaren was jarenlang een taboe-onderwerp. Maar als de voortekenen niet bedriegen, gaat de rente-aftrek de komende jaren op de schop.
    
    Economen pleiten al jaren voor een integrale hervorming van de woningmarkt, waarbij ook de hypotheekrente-aftrek geleidelijk wordt beperkt.
    
    Nederlandse hypotheekschuld
    Afgelopen najaar kwam daar het pleidooi van banktoezichthouder DNB bij, die wees op de bredere risico's van de hoge hypotheekschuld van Nederland. Die is mede het gevolg van een fiscaal regime dat aflossen op hypotheekleningen ontmoedigt.
    
    Sinds begin dit jaar doemt bovendien een acuut probleem op voor het kabinet: de recessie waarin Nederland zich bevindt, slaat een extra gat in de overheidsbegroting. Meer bezuinigingen en hervormingen zijn nodig. De vraag is of de rente-aftrek daarbij buiten schot kan blijven.
    
    Rekenmodule
    Maar wat zou afschaffing of beperking van de hypotheekrente-aftrek voor individuele huiseigenaren betekenen? Intermediair De Hypotheekshop lanceerde dinsdag een rekenmodule voor enkele veel genoemde scenario's. Als je de hoogte van je hypotheekschuld, rentetarief, inkomen en de woz-waarde van je woning invult, rolt er een kostenplaatje uit.
    
    De rekenmodule van De Hypotheekshop werkt met drie scenario's. Het eerst gaat uit van een lineaire afbouw van de rente-aftrek in dertig jaar. Elk jaar mag je dan een dertigste minder aan rente-lasten als aftrekbaar voor de inkomstenbelasting opvoeren.
    
    Scenario twee gaat uit van de afbouw volgens een annuïtair schema, waarbij een vast bedrag per maand wordt betaald, dat een combinatie is van rente en aflossing. Bij geleidelijke afschaffing van de rente-aftrek loopt de netto rentelast in het begin maar beperkt op. Maar na verloop van tijd stijgen de netto maandlasten steeds meer.
    
    Het derde scenario gaat uit van een verlaging van het aftrekbare percentage voor de inkomstenbelasting. Dat wordt gedurende 22 jaar jaarlijks met één procentpunt verlaagd, van 52 procent naar 30 procent.
    
    100 tot 380 euro per maand
    Wat betekent dit concreet? Neem een gezin met twee inkomens, waarvan het hoogste inomen 40 duizend per jaar is. De hypotheekschuld heeft een omvang van 250 duizend euro (een ton aflossingsvrij, 150 duizend euro bankspaarhypotheek), de bruto hypotheekrente is vijf procent en de woz-waarde van de woning bedraagt 280 duizend euro.
    
    In scenario één, waarbij jaarlijks een dertigste van de rente-aftrek vervalt, stijgen de maandlasten met 15 euro per maand na één jaar. Na tien jaar is de maandlast 150 euro hoger en na vijfentwintig jaar 379 euro.
    
    In scenario twee - dat uitgaat van een annuïtaire hypotheek - lopen de maandlasten in de eerste jaren minder hard op. Na tien jaar zijn de lasten 97 euro per maand hoger, eenderde minder dan in het eerste scenario. Maar na 25 jaar zijn de lasten gestegen met 379 euro per maand, iets meer dus dan in scenario één.
    
    Het derde scenario is het gunstigst, vooral voor huiseigenaren die niet in het hoogste belastingtarief van 52 procent vallen. Zij merken pas na tien jaar iets van de beperking van het aftrekpercentage met één procentpunt per jaar. Na 22 jaar zijn de maandlasten van het voorbeeldgezin met 108 euro gestegen. Daarna verandert er niets meer, omdat de rente-aftrek tegen 30 procent mogelijk blijft.
    
    De rekenmodule van De Hypotheekshop houdt geen rekening met mogelijke compenserende maatregelen, zoals afschaffing van het eigen-woningforfait en de overdrachtsbelasting. Maar huiseigenaren krijgen wel een idee van wat ze mogelijk te wachten staat.
    
    Lees ook:
    
    Wilders: wel praten over hypotheekrente, niet wijzigen
    
    Spaargeld naar aflossing hypotheek: hier moet je op letten
    
    Banken ook voor aanpak hypotheekrente-aftrek
    
    Huizen: prijsdaling 2012, hypotheekmarkt plat
    
    Z24
    
    www.z24.nl/z24geld/artikel_261819.z24...
    
    Voor berekeningslink, zie link hierboven.
    
    LINK:
    
    www.hypotheekrenteaftrek.nl/
16. NewKidInTown 22 februari 2012 00:28

    auteur info

    • NewKidInTown

      Lid sinds: 06 aug 2005

      Laatste bezoek: 07 sep 2024

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 6070

      Gegeven: 1873

    •    Aantal posts: 33.122

    quote:

    Stokertje schreef op 21 februari 2012 15:14:

    HUIZENPRIJZEN STIJGEN 0,6% IN ÉÉN MAAND!!!
    

    Rabobank: Ook dit jaar geen herstel van huizenmarkt
    
    "Minder kopers
    Er zijn ook in 2012 minder potentiële kopers dan dat er huizen te koop staan. Dit komt vooral door een gebrek aan vertrouwen bij consumenten. Dit jaar dalen de prijzen naar verwachting met 5 procent.
    
    De slechte staat van de huizenmarkt heeft vooral te maken met de algehele economische malaise en de onzekerheid over de hypotheekrenteaftrek.
    
    Daar komt nog bij dat op korte termijn de werkloosheid verder dreigt op te lopen. Ook de aangekondigde kabinetsbezuiniginen doen de huizenmarkt geen goed."
    
    www.elsevier.nl/web/Nieuws/Economie/3...
17. Beperktedijkbewaking 22 februari 2012 07:23

    auteur info

    • Beperktedijkbewaking

      Lid sinds: 05 sep 2003

      Laatste bezoek: 02 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 12392

      Gegeven: 16639

    •    Aantal posts: 26.280

    quote:

    ben d'r klaar mee schreef op 20 februari 2012 13:54:

    ...
    HRA is er altijd geweest en kan dus nauwelijks bijdrage aan de stijging van woonprijzen (wel aan het niveau, niet aan de verandering erin). in het buitenland hebben ze geen HRA en wel net zo snel gestegen huizenprijzen. [1]
    
    ook het verschil in dure huizen gekocht door hogere inkomens zie ik niet echt terug in de praktijk. huizen in het Gooi zijn niet meer gestegen dan huizen in NO Groningen. [2]
    
    ...
    bevorderd niet zozeer het huizenbezit omdat kopers kijken naar netto lasten en prijzen net zoveel opbieden in situatie met HRA dan ze zouden betalen in een situatie zonder HRA. [3]
    
    maar HRA is net zoals veel regelingen er een met weerhaken. het terugdraaien ervan zal met veel pijn gepaard gaan. bij huishoudens wel te verstaan. niet bij de banken die er jaren van geprofiteerd hebben. [4]
    

    [1]: "Wel aan het niveau, maar niet aan de verandering"? Snap ik niet. Je doet net of alle '(prijs/inkomens)-verhoudingen' 25 jaar geleden hetzelfde waren als nu. Dat geloof ik niet.
    
    [2]: Dat '(extreem) duur' niet meer steeg dan 'goedkoop' zegt me in het kader van deze discussie niks. Over buitenland: in zeg 1998-2007 stegen de huizenprijzen hier meer dan in een vergelijkbaar land als Dld.
    
    [3+4]: Mee eens.
    
    
18. voda 22 februari 2012 17:27

    auteur info

    • voda

      Lid sinds: 02 dec 2005

      Laatste bezoek: 02 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 92352

      Gegeven: 22695

    •    Aantal posts: 382.353

    Mathijs Bouman: slechte huizenmarkt drukt consumptie
    
    22-02-2012 | Gepubliceerd 07:48
    22-02-2012 | Laatst bijgewerkt 13:26
    
    De economie krimpt, want de Nederlandse consument laat het afweten. Dat is een direct gevolg van de dalende huizenprijs.
    
    Toen het Centraal Bureau voor de Statistiek vorige week bekend maakte dat de Nederlandse economie in het laatste kwartaal van 2011 met 0,7 procent was gekrompen, wisten we het zeker: Nederland zit in een recessie.
    
    Wat dat nieuws extra schrijnend maakt, is dat we het ook vergeleken met onze buurlanden slecht doen. Onze krimp lijkt meer op die van probleemland Italië dan op de milde terugval in Duitsland. De belangrijkste schuldige voor deze tegenvaller is de Nederlandse consument. Die was heel 2011 al niet de winkel in te krijgen, en in het vierde kwartaal daalde de consumptie met maar liefst 1,8 procent.
    
    Pure logica
    Veel analisten wijzen als verklaring op het lage consumentenvertrouwen. Onrust over de eurocrisis en de angst voor nieuwe bezuinigingen zou de consument kopschuw hebben gemaakt. Dat zal zeker een rol spelen, maar de echte oorzaak ligt niet in de psychologie. Het is pure logica. De logica van de daling van de huizenprijs en het directe effect daarvan op de consumptie.
    
    Sinds de piek in augustus 2008 zijn de huizenprijzen in Nederland met ruim 10 procent gedaald. Het papieren vermogen van Nederlandse huiseigenaren ging in 3,5 jaar dus met een tiende omlaag. Die pijn zie je terug in de krimpende consumptie.
    
    Consumentenfeest
    Net zoals het plezier van almaar stijgende huizenprijzen in de tien jaar voor 2008 tot een uitzinnig consumentenfeest aanleiding was. Niet alleen omdat huiseigenaren zich rijker voelden, maar ook omdat ze daadwerkelijk overgingen tot het verzilveren van de overwaarde bij de bank, in de vorm van een tweede of derde hypotheek.
    
    Uit onderzoek van het Centraal Planbureau uit april 2011 blijkt dat de stijgende huizenprijs sinds begin deze eeuw de consumptie jaarlijks gemiddeld met een half procent heeft verhoogd. Zonder dit effect was er deze eeuw zelf per saldo geen sprake geweest van enige groei van de consumptie! Dat Nederland in 2008 meer uitgaf dan in 1999 komt dus puur door de duurdere huizen.
    
    In het laatste decennium van de vorige eeuw stegen de huizenprijzen ook ( vooral in de laatste paar jaar van die periode) en kreeg de consumptie daarvan een impuls van gemiddeld van 0,4 procent per jaar.
    
    Verzilverde overwaarde
    Onderzoek van De Nederlandsche Bank laat zien dat in de eerste jaren van deze eeuw huiseigenaren ook echt veel overwaarde omzetten in uitgaven. Uit een in 2003 en 2004 gehouden enquête onder huishoudens blijkt dat 30 procent van de woningbezitters in de laatste vijf jaar overwaarde hebben verzilverd. Gemiddeld ging het om 27.000 euro bij lage inkomens, oplopend naar 49.000 euro bij hoge inkomens. Dat zijn ongeveer halve tot hele jaarsalarissen.
    
    Op macro-schaal leidde deze verzilvering tot een extra bestedingsimpuls van 5 miljard euro. Dat is ongeveer een heel procent van het bruto binnenlands product. In 2000, toen de huizenprijs met bijna 20 procent steeg, ging het zelfs om bijna 10 miljard aan extra bestedingen, zo blijkt uit ander onderzoek van DNB.
    
    Consumptiedaling
    De huizenprijs werkt op een bijzondere manier in op consumptie. Om de consumptie jaar op jaar in elk geval gelijk te houden moet de huizenprijs ieder jaar weer met minimaal hetzelfde percentage stijgen. Alleen dan is er ieder jaar weer voor hetzelfde bedrag aan extra overwaarde te verzilveren.
    
    Als de huizenprijs wel stijgt, maar minder dan een jaar eerder, veroorzaakt dat een daling van de consumptie. Er is dan immers minder te verzilveren dan een jaar eerder. En als de huizenprijs daalt, accelereert de consumptiedaling. Er is dan in eerdere jaren papieren overwaarde verzilverd, die er bij nader inzien toch niet blijkt te zijn. Woningbezitter hebben teveel geconsumeerd, en moeten dat in korte tijd herstellen.
    
    Luxe badkamers
    In die fase zitten we sinds eind 2008. Consumenten hebben spijt van de nieuwe keukens, de dakkappellen, de jacuzzi’s en luxe badkamers die in de jaren ervoor met een extra hypotheekje werden gefinancierd.
    
    Het verlies aan woningwaarde moet in harde euro’s worden bij gespaard. Logisch dat dat de consumptie daalt en geen wonder dat de economie krimpt.
    
    Mathijs Bouman
    
    mathijs.bouman@z24.nl
    
    020-8202610
    
19. voda 22 februari 2012 18:01

    auteur info

    • voda

      Lid sinds: 02 dec 2005

      Laatste bezoek: 02 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 92352

      Gegeven: 22695

    •    Aantal posts: 382.353

    Economen voor afbouw aftrek hypotheekrente
    Gepubliceerd op 22 feb 2012 om 17:53 | Views: 29
    
    AMSTERDAM (AFN) - Een groep van 22 vooraanstaande economen stelt in een 'zesstappenplan' dat hervorming van de woningmarkt noodzakelijk is. Als belangrijkste maatregel zien zij de geleidelijke afbouw van de aftrek van hypotheekrente.
    
    Intiatiefnemers zijn Lans Bovenberg van de Universiteit van Tilburg en Dirk Schoenmaker van de Duisenberg school of finance.
    
20. DurianCS 22 februari 2012 19:37

    auteur info

    • DurianCS

      Lid sinds: 20 jan 2010

      Laatste bezoek: 02 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 2454

      Gegeven: 9711

    •    Aantal posts: 9.852

    quote:

    voda schreef op 22 februari 2012 18:01:

    Economen voor afbouw aftrek hypotheekrente
    Gepubliceerd op 22 feb 2012 om 17:53 | Views: 29
    
    AMSTERDAM (AFN) - Een groep van 22 vooraanstaande economen stelt in een 'zesstappenplan' dat hervorming van de woningmarkt noodzakelijk is. Als belangrijkste maatregel zien zij de geleidelijke afbouw van de aftrek van hypotheekrente.
    
    Intiatiefnemers zijn Lans Bovenberg van de Universiteit van Tilburg en Dirk Schoenmaker van de Duisenberg school of finance.
    
    

    Daarnaast bepleiten zij vermindering van de hoogte van de hypotheekschuld en geleidelijk optrekken van de huren naar een ''marktconform'' niveau.
21. voda 22 februari 2012 20:49

    auteur info

    • voda

      Lid sinds: 02 dec 2005

      Laatste bezoek: 02 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 92352

      Gegeven: 22695

    •    Aantal posts: 382.353

    Woningen lager getaxeerd
    Gepubliceerd op 22 feb 2012 om 20:02 | Views: 377
    
    AMERSFOORT (AFN) - De WOZ-waarde van de huizen, die bepalend is voor de hoogte van onder meer de onroerendezaakbelasting (ozb), komt dit jaar gemiddeld 7.000 euro lager uit dan vorig jaar en er zijn grote verschillen per gemeente, meldde woensdag de Vereniging Eigen Huis.
    
    Zo is de gemiddelde waarde van een woning in het villadorp Bloemendaal gedaald met 69.000 euro naar 594.000 euro. In het Brabantse Boekel nam de woningwaarde daarentegen toe met 8.000 euro naar 309.000 euro.
    
    Hoeveel de ozb stijgt of daalt, hangt ook af van het tarief dat de gemeente hanteert. In de gemeente Lingewaard stijgt die met 55 procent, gevolgd door de Noordoostpolder (plus 42 procent). Er zijn ook gemeenten waar de ozb daalt; het meest in Lopik (min 7,4 procent) en Appingedam (min 7,2 procent).