Koffiekamer Terug naar discussie overzicht

Jos Koets - Wat nou stijging, NVM

1. [verwijderd] 10 april 2008 16:19

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   quote:

   nlaex schreef:

   In Nedl. zijn de grond prijzen absurd hoog.
   Eu 700 per m2 , met 400 m2 ,ben je al 280.000 Euro
   verder.
   
   Dan is de prijs van het huis 220.000 Euro om
   onder de 5 ton te blijven.
   
   Ik ken de kosten van bouwen etc niet maar lijkt me dat materiaal duurder is geworden, net zoals arbeid. Dus van die 220.000 kan echt geen 60% af.
   
   ik noem 60% omdat men stelt dat ze 30% overpriced
   zouden zijn. Nu ik heb nieuws voor u , de gemeentes
   gaan de grondprijzen echt niet verlagen.
   
   grt
   

   Ook daaraan hebben de gemeenten en overheden exorbitant veel verdiend, naast het gegraai in de vorm van de vele belastingen.
   
   En nog liggen onze ouden-van-dagen ongewassen in bed...
2. [verwijderd] 10 april 2008 16:24

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   Tja als de huizenbouwers beter en mooiere betaalbare woningen neer zetten in het westen, dan kunnen mensen eens doorstromen, echter er worden lelijke huizen neergezet, en vervolgens boven op elkaar geplant, misschien zouden die gemeenten eens wat meer grond vrij moeten maken tegen betaalbare grondprijzen waardoor er eens een paar knappe woningen neergezet kunnen worden, kan je eindelijk eens fatsoenlijk doorstromen, er is nog grond zat, smerige grondmaffia !!
3. [verwijderd] 10 april 2008 16:31

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   Nee, de loonsverhoging is al verdampt door de inflatie. De groei remt af en de huizenprijzen gaan dalen.
4. [verwijderd] 10 april 2008 16:31

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   Als het enigszins mogelijk is, zullen mensen niet doorstromen maar een op- of aanbouw aan hun huis realiseren om meer kamers/ruimte te creeren.
   
   Dat is nog altijd goedkoper dan een groter dus duurder huis kopen met alle bijkomende kosten, gemiddeld 10-12% voor het kopen alleen. Dan nog de kosten van verbouwing/verbetering, etc.
   
   Bovendien kun je dan lekker in je vertrouwde omgeving blijven wonen.
   
   
5. [verwijderd] 10 april 2008 16:35

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   Het IMF heeft gelijk en Bos heeft gelijk. De prijzen hier zijn opgeblazen door de hypotheekrente- aftrekregeling en 30% hoger dan in onze buurlanden.
   Bos heeft gelijk omdat deze vermaledije aftrekregeling voorlopig gewoon blijft bestaan. Net als het gegraai van managers. Want de NL politiek en de PvdA ihb praten veel en doen weinig.
6. [verwijderd] 10 april 2008 16:40

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   quote:

   ljjl schreef:

   Het IMF heeft gelijk en Bos heeft gelijk. De prijzen hier zijn opgeblazen door de hypotheekrente- aftrekregeling en 30% hoger dan in onze buurlanden.
   Bos heeft gelijk omdat deze vermaledije aftrekregeling voorlopig gewoon blijft bestaan. Net als het gegraai van managers. Want de NL politiek en de PvdA ihb praten veel en doen weinig.
   

   Niet mee eens.
   Jarenlang golden de huizenprijzen in Engeland als erg hoog terwijl dat land allang geen gypotheekrenteaftrek meer heeft.
   Daar zijn de huizenprijzen pas recent een beetje aan het dalen.
   
7. [verwijderd] 10 april 2008 16:40

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   Ala, Allah
8. [verwijderd] 10 april 2008 16:56

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   Even samenvatten:
   1. De NVM is maffia, want ze liegt over de prijzen, ongeveer net zo als dat de landelijke politiek liegt over de inflatie, maar dan omgekeerd.
   2. De politiek is maffia, want ze persen de burger uit door hoge grondprijzen, overdrachtsbelasting en exorbitante WOZ waarde verhogingen. Daarnaast is de hypotheekrente aftrekregeling maffioos (en grandioos) doordat ze meerverdieners bevoordeeld boven minderverdieners.
   3. De bouwsector is maffia door verborgen prijsafspraken en ander geknoei.
   Conclusie: wij arme nette burgers worden door de Hollandse maffia van onze zuurverdiende centjes afgeholpen.
   
   Nog even een argument wat al mijn gelijk over die aftrek moet staven: als die nu wordt afgeschaft zoals in Zweden een aantal jaren geleden), zullen de huizenprijzen flink zakken. Fiscale aftrek en huizenprijzen hebben echt een verband. Raar dat er nog IEX lezers zijn die dat betwisten.
9. Herr Professor 10 april 2008 17:05

   auteur info

   • Herr Professor

     Lid sinds: 08 jun 2004

     Laatste bezoek: 18 sep 2023

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 175

     Gegeven: 94

   •    Aantal posts: 1.166

   Jos, waarom is stijging van de inflatie een reden dat de huizenprijzen zullen zakken? Een huis (vooral met een hypotheek) is toch een prima inflatie-hedge?! Wat moet je met geld in tijden van inflatie, je kunt dan beter goederen hebben. Vandaar ook de commodity bubble van de laatste maanden.
   
10. Jos Koets 10 april 2008 17:12

    auteur info

    • Jos Koets

      Lid sinds: 20 sep 2000

      Laatste bezoek: 11 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 1535

      Gegeven: 8

    •    Aantal posts: 7.960

    Inflatie stijging bedoel ik niet mee de huizenprijzen. Ik bedoel hiermee de andere noodzakelijke levensbehoeften. Indien deze meer stijgen dan het loon, gaat dit ten koste van uitgaven voor woonlasten.
    
    Gr. Jos
12. [verwijderd] 10 april 2008 17:23

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    Als de huizenprijzen daad werkelijk gaan zakken, komt de doorstroming helemaal tot stilstand.
    De bouwkosten stijgen sneller dan de huizen prijs dus wordt het onbetaalbaar om groter of mooier te gaan wonen.
13. [verwijderd] 10 april 2008 17:23

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    Amsterdam zelfs een dikke daling van de huizenprijs, zie: www.parool.nl/nieuws/2008/APR/10/ams1...
14. [verwijderd] 10 april 2008 17:28

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    feitelijk zijn vandaag de dag 75000 trotse huiseigenaren eigenlijk failliet(ze weten het alleen zelf nog niet) met hun hele fijne beleggings-hypotheek....maar ach, ze wonen er toch gewoon in....
15. pim f 10 april 2008 17:39

    auteur info

    • pim f

      Lid sinds: 29 sep 2004

      Laatste bezoek: 11 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 868

      Gegeven: 779

    •    Aantal posts: 4.104

    quote:

    ljjl schreef:

    Nog even een argument wat al mijn gelijk over die aftrek moet staven: als die nu wordt afgeschaft zoals in Zweden een aantal jaren geleden), zullen de huizenprijzen flink zakken. Fiscale aftrek en huizenprijzen hebben echt een verband. Raar dat er nog IEX lezers zijn die dat betwisten.
    

    Maar hoe zit het dan met Zweden? De Rabobank, de Vereniging Eigen Huis en deze week nog Rita Verdonk hebben het land opgevoerd als afschrikwekkend voorbeeld. Toen de regering in Stockholm begin jaren negentig aan de hypotheekrenteaftrek ging morrelen stortte het land meteen in diepe economische crisis. De economie kromp met 4% en onroerend goed verloor in een paar jaar tijd meer dan een kwart van zijn waarde. Het had allemaal voorkomen kunnen worden als Zweden de renteaftrek maar geleidelijk had afgeschaft, is de telkens terugkerende waarschuwing.
    
    Maar zo simpel ligt het niet, zegt econoom Ivo Arnold. Volgens deze hoogleraar economie aan de Universiteit Nyenrode is er sprake van 'ongefundeerde bangmakerij'. 'Beweringen dat een beperking van de hypotheekrenteaftrek debet was aan de Zweedse crisis vervuilen het debat.' Volgens Arnold was de crisis er ook zonder aftrekbeperking gekomen.
    
    renteaftrek.eigenhuis.nl/Actueel/Ingr...
    
    NB: de huizenprijzen liggen in Zweden inmiddels al weer ver boven het niveau van 1990. “De Zweedse woningmarkt is kerngezond”, verklaarde professor Bengt Turner, econoom en specialist in de woningmarkt vorige jaar tegen de Vereniging Eigen Huis. Turner is verbonden aan de Universiteit van Uppsala en voorzitter van het Institutet för bostads- och urbanforskning (de Zweedse ‘Vromraad’, een adviesorgaan voor de regering).
    
    tinyurl.com/43r79e
16. [verwijderd] 10 april 2008 18:39

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    er wordt te gemakkelijk gedacht in dit land.
    
    We kopen een huis boven ons budget, want ons salaris en de huizenprijzen stijgen toch wel; terwijl mijn hypotheek gelijkblijft en de schuld weg inflateert (hoe vaak heb ik dit laatste niet door hypotheekadviseurs genoemd horen worden, ach mijn ouders dachten 40 jaar geleden met hun hypotheek van 10K echt een tobhypotheek te sluiten en kijk nu !). Resultaten uit het verleden, tsja..
    
    En als we dan gaan scheiden of dat het anderszins misgaat, verkopen we het huis en lossen de schuld af (en delen de overwaarde, letterlijk veel gehoord!).
    
    Nee joh, we kiezen maximaal aflossingsvrij, wie dan leeft wie dan zorgt. We sparen het bedrag wel bij elkaar in box 3 ! Maar noblesse oblige, je buurman, immers nu wonend op stand, een nieuwe auto.., jij nog groter.
    
    En zo wordt schuld op schuld gestapeld. VS en UK taferelen zijn zeer wel denkbaar hier. Hou toch op over het huizentekort, er staat zoveel te koop.
    
    Tussen vrije verkoop-en executiewaarde zit nu nog zo'n 15%, maar dit verschil gaat oplopen en vergroot de restschuld bij gedwongen verkoop. En een gedwongen verkoop ontstaat al binnen 1 jaar onverkoopbaar, want dan worden mensen zenuwachtig en gaat het zeer doen.
    
    Ben het eens met Jos, we gaan zakken.
    
    NB Jos : mail nog gezien voor as dinsdag of vrijdag ?
    
    
17. [verwijderd] 10 april 2008 18:51

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    Natuurlijk zal de NVM aangeven een stijging van de woningverkopen te verwachten, indien ze dit niet doen worden de mensen nog meer onzeker en gaan niet meer kopen waardoor ze zichzelf in de vingers snijden...
    
    Maar goed, cijfers van de NVM zeggen niet alles natuurlijk, de cijfers uit het kadaster zijn veel betrouwbaarder.
    
    Feit is en blijft dat met name door de hogere rente dan de afgelopen jaren, financiele onzekerheid door kredietcrisis (lees: aanscherping acceptatiecriteria door banken), de doorlooptijd van te koop staande woningen en het grote aanbod van te koopstaande woningen de huizenprijzen eerder dalen dan stijgen......
18. [verwijderd] 10 april 2008 18:56

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    quote:

    temmie schreef:

    [quote=nlaex]
    In Nedl. zijn de grond prijzen absurd hoog.
    Eu 700 per m2 , met 400 m2 ,ben je al 280.000 Euro
    verder.
    
    Dan is de prijs van het huis 220.000 Euro om
    onder de 5 ton te blijven.
    
    Ik ken de kosten van bouwen etc niet maar lijkt me dat materiaal duurder is geworden, net zoals arbeid. Dus van die 220.000 kan echt geen 60% af.
    
    ik noem 60% omdat men stelt dat ze 30% overpriced
    zouden zijn. Nu ik heb nieuws voor u , de gemeentes
    gaan de grondprijzen echt niet verlagen.
    
    grt
    [/quote]
    
    Ook daaraan hebben de gemeenten en overheden exorbitant veel verdiend, naast het gegraai in de vorm van de vele belastingen.
    
    En nog liggen onze ouden-van-dagen ongewassen in bed...
    

    
    
    Moet mss wat anders gaan stemmen de volgende verkiezing.
19. [verwijderd] 10 april 2008 18:58

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    quote:

    paulta schreef:

    feitelijk zijn vandaag de dag 75000 trotse huiseigenaren eigenlijk failliet(ze weten het alleen zelf nog niet) met hun hele fijne beleggings-hypotheek....maar ach, ze wonen er toch gewoon in....
    

    als men maar de rente betaald ,maar helaas renteaftrek niet meer oneindig.
    
    geen subprime probleem,maar een langzaam leeglopende oudedagreserve of een restschuld.
    
20. [verwijderd] 10 april 2008 19:00

    auteur info

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    quote:

    Supermario77 schreef:

    Natuurlijk zal de NVM aangeven een stijging van de woningverkopen te verwachten, indien ze dit niet doen worden de mensen nog meer onzeker en gaan niet meer kopen waardoor ze zichzelf in de vingers snijden...
    
    Maar goed, cijfers van de NVM zeggen niet alles natuurlijk, de cijfers uit het kadaster zijn veel betrouwbaarder.
    
    Feit is en blijft dat met name door de hogere rente dan de afgelopen jaren, financiele onzekerheid door kredietcrisis (lees: aanscherping acceptatiecriteria door banken), de doorlooptijd van te koop staande woningen en het grote aanbod van te koopstaande woningen de huizenprijzen eerder dalen dan stijgen......
    

    
    
    Met alle respect ook de makelaar moet zijn dikke audi kunnen betalen. Hij gaat zeker niet zijn eigen nest bevuilen met kreten zoals "De prijzen staan onder druk" en etc....
21. @iPlof 10 april 2008 19:02

    auteur info

    • @iPlof

      Lid sinds: 08 sep 2001

      Laatste bezoek: 11 feb 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 1485

      Gegeven: 1732

    •    Aantal posts: 9.263

    quote:

    jan wandelaar schreef:

    geen subprime probleem,maar een langzaam leeglopende oudedagreserve of een restschuld.
    
    

    Die oudedagreserve is niet zo'n probleem en die was voor velen toch al zeer aanzienlijk.
    Starters die net een (te) hoge hypotheek hebben genomen kunnen wel in de problemen komen.
    Helaas hadden velen niet altijd vrije keus want voor zelfs een bescheiden huisje op een B locatie moet je snel 5x je inkomen in de schuld als je niet al te veel verdient.