Mijn FIRE-beleggingen (waaronder en n.a.v. URW ;-))

1. AVM (Altijd Verkeerde Moment) 1 november 2021 09:51

   auteur info

   • AVM (Altijd Verkeerde Moment)

     Lid sinds: 04 mrt 2020

     Laatste bezoek: 08 apr 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 640

     Gegeven: 237

   •    Aantal posts: 2.296

   In dat geval heb je helemaal gelijk en zijn de kosten van DG en IB precies gelijk aan (of hoger dan, wat jij wil) de kosten die je bij jouw broker kwijt bent. Dan kunnen we nu weer over andere zaken praten dan het bevechten van windmolens.
2. robutrecht 1 november 2021 10:22

   auteur info

   • robutrecht

     Lid sinds: 16 feb 2017

     Laatste bezoek: 08 apr 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 181

     Gegeven: 235

   •    Aantal posts: 865

   AbbVie (NYSE:ABBV) declares $1.41/share quarterly dividend, 8.5% increase from prior dividend of $1.30.
   
   Kassaaaaa
   lekker hoor
3. AVM (Altijd Verkeerde Moment) 1 november 2021 11:59

   auteur info

   • AVM (Altijd Verkeerde Moment)

     Lid sinds: 04 mrt 2020

     Laatste bezoek: 08 apr 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 640

     Gegeven: 237

   •    Aantal posts: 2.296

   @robutrecht: thanks!
   Dit ga ik maar alvast verwerken in mijn spreadsheet, anders ga ik dit vast weer vergeten en meld ik over 3 maanden als een blij ei hetzelfde nieuws! ;-)
4. QueSera 1 november 2021 13:04

   auteur info

   • QueSera

     Lid sinds: 18 sep 2020

     Laatste bezoek: 08 apr 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 751

     Gegeven: 6

   •    Aantal posts: 2.272

   Tjonge, jonge. Ik wist niet wat ik ging losmaken hier. Kijk je even niet, stroomt het forum over.
   
   Overigens heb ik een fatsoenlijk bod gehad op mijn appartement. We wisten van tevoren dat het niet storm zou lopen, want het is nogal groot en in een dure stad dus de doelgroep is beperkt. Dus wellicht heb ik mijn appartement binnenkort verkocht. Dan moet ik dus iets met de cash. Totdat het zo ver is blijf ik zwalken.
   
   Ik wordt heen en weer geslingerd tussen wal (lage kosten, eenvoudig je dividend kunnen herbeleggen) en schip (bankvergunning, toezicht en geen gedoe). Ik meld wel wat ik ga doen….
5. AVM (Altijd Verkeerde Moment) 1 november 2021 17:25

   auteur info

   • AVM (Altijd Verkeerde Moment)

     Lid sinds: 04 mrt 2020

     Laatste bezoek: 08 apr 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 640

     Gegeven: 237

   •    Aantal posts: 2.296

   Jazekers, ondanks (of juist dankzij) soms surrealistische olifanten in roze vla(*) hebben we gisteren ook nog eens de mijlpaal van 100.000 views doorbroken. Dus het is weer tijd voor wat champagne-geplop!
   
   (*) Toen mijn dochters nog heel jong waren haalde ik bij alle drie dezelfde grap uit: ik vroeg dan of ze wisten waarom olifanten poten hebben met een roze onderkant. Als ze het dan niet wisten, dan legde ik uit dat het als schutkleur bedoeld was, zodat je ze niet zag als ze ondersteboven in een kom roze vla dreven. Als ze me dan met stomme verbazing aankeken, dan pakte ik door: of ze wel eens een olifant ondersteboven in een kome roze vla zien drijven? Nee, dat hadden ze natuurlijk niet. Zie je wel dat het werkt! Constateerde ik dan triomfantelijk, de dames met een mond vol kleutertanden achterlatend. Ik kreeg het afgelopen weekend soms het idee dat één van de forumleden er behoorlijk van overtuigd is geraakt dat er olifanten ondersteboven in de roze vla hangen. Het maakt dan niet uit als je uitlegt dat je echt geen olifant ondersteboven in het kommetje roze vla kan zien rondrijven, want dat is slechts het bewijs dat de schutkleur werkt...
   
   Als mensen er gelukkig van worden door te geloven dat er olifanten ondersteboven in kommetjes vla drijven en er heel onrustig van worden als je probeert uit te leggen dat dat wellicht niet het geval is, dan kan je ze ook maar beter gewoon in de waan laten. Dat heb ik ook altijd bij mensen die van alles uit de kast trekken om "de-aarde-is-plat"-aanhangers ervan te overtuigen dat de aarde wellicht toch wat minder plat is dan ze geloven. Die pogingen zijn eigenlijk net zo vermakelijk als de tegenbewijzen die daar steevast op volgen. Het duurde alleen een tijdje voordat ik doorhad dat ik met een overtuigd "ondersteboven in een kom roze vla drijvende olifanten"- of "de aarde is plat"-gelovige te maken had. Desalniettemin was mijn weekend er niet minder om, want ik heb me prima vermaakt op de druilerige zondagmiddag en ook weer wat geleerd van belegger (hoe je het risico m.b.t. het onderpand kort en bondig kan beschrijven)
6. AVM (Altijd Verkeerde Moment) 1 november 2021 19:10

   auteur info

   • AVM (Altijd Verkeerde Moment)

     Lid sinds: 04 mrt 2020

     Laatste bezoek: 08 apr 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 640

     Gegeven: 237

   •    Aantal posts: 2.296

   quote:

   AVM (Altijd Verkeerde Moment) schreef op 29 oktober 2021 08:03:

   [...]
   Ik zal eens kijken wat er gebeurt als ik mijn geschreven call weer terugkoop. Als op dat moment inderdaad het EUR cashsaldo weer vrijvalt, dan is het blijkbaar toch wel verbonden aan mijn geschreven call.
   --> Ga ik toch maar niet doen, omdat ik de prijs van de call is gestegen en ik dan geld verlies op deze test. Ik wacht wel op 19/11: dan loopt de call weer af.
   

   Ik heb vandaag weer gecheckt en ik kan weer geld opnemen.
   Verder is er niets gebeurd: EUR is nog steeds ca +€3600 positief en USD nog steeds ca -/-$4700 negatief.
   Ik maakte het de vorige keer volgens mij ook mee, dan er na een event (saldo EUR veranderde van negatief naar positief) dat ik pas na het weekend erover kon beschikken. Ik heb verder al mijn geschreven put/call opties nog en niets verkocht, dus het lijkt wel een stukje verwerkingstijd te zitten na een trade voordat mijn positieve EUR cash saldo weer beschikbaar is voor opname.
   
   Ik zal eens kijken wat er gebeurt als 19/11 al mijn opties aflopen en ik weer een nieuwe reeks ga schrijven. Als ik dan ook weer tot maandag moet wachten totdat ik weer cash zou kunnen opnemen, dan weten we in ieder geval hoe het bij IB werkt.
7. QueSera 1 november 2021 19:48

   auteur info

   • QueSera

     Lid sinds: 18 sep 2020

     Laatste bezoek: 08 apr 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 751

     Gegeven: 6

   •    Aantal posts: 2.272

   finance.yahoo.com/quote/CSWC/
   
   Vreemde koersbeweging van CSWC vandaag! De earnings release moet nog komen, nabeurs, maar de koers is alvast ingestort met -9%. Voorkennis? T’ is dat ik nu geen cash heb. Anders had ik nog wat gekocht. Ik wil nog wel wat extra van dat dividend van 95c. Ik ga straks wel even luisteren naar de investor call.
   
   Ik heb recent mijn ARI en (na de koerssprong vanwege aankondiging dividendverhoging) AbbVie verkocht. Ik heb besloten dat ik mijn Pharma beter kan overlaten aan profs, want ik weet daar niet zo goed wat ik doe. Ik ben van plan om daarvoor in plaats een positie in een van die Tekla CEFs op te bouwen. Ik ga alleen de Pfizer houden, want die zat niet in de CEF zag ik. Maar voor nu heb ik eerst nog uitgebreid in OHI, T, OneMain en Hercules.
   
   Die CEFs komen wel als bij mij de zilvervloot komt binnen varen…..
   
   Bij ons thuis hadden we het Grote Scharen-vretende Monster. Elke keer als de schaar kwijt was, was het monster weer bezig geweest. Gelukkig lustte die alleen maar scharen. Zowel mijn zoon als mijn dochter hebben later opgebiecht dat ze een lang hebben geloofd dat we een dergelijk goedmoedig monster in huis hadden.
8. 'belegger'' 1 november 2021 21:53

   auteur info

   • 'belegger''

     Lid sinds: 17 aug 2019

     Laatste bezoek: 08 apr 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 1636

     Gegeven: 137

   •    Aantal posts: 4.708

   Met CEF's heb ik geen ervaring en de Tekla fondsen zijn nieuw voor mij. Het valt mij op dat het dividendrendement erg hoog ligt en ik vraag mij af waar ze dat van betalen. Van hun vier fondsen zou in eerste instantie mijn voorkeur uitgaan naar Tekla World Healthcare Fund (THW). Dat fonds lijkt mij het meest traditioneel (pharma), de anderen bevatten meer biotech. Bij THW zie ik een dividendrendement van 8,5%. Helaas kan ik deze fondsen niet vinden bij mijn brokers.
   
   Er zijn ook genoeg Healthcare ETF's, maar die zijn meestal in Ierland gevestigd hetgeen resulteert in dividendlekkage (vooral bij Amerikaanse aandelen). Met CEF's heb ik dus geen ervaring, maar ik ben benieuwd of er specifieke aandachtspunten zijn.
   
   En succes met de verkoop van jullie appartement.
9. QueSera 1 november 2021 22:49

   auteur info

   • QueSera

     Lid sinds: 18 sep 2020

     Laatste bezoek: 08 apr 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 751

     Gegeven: 6

   •    Aantal posts: 2.272

   quote:

   'belegger'' schreef op 1 november 2021 21:53:

   Met CEF's heb ik geen ervaring en de Tekla fondsen zijn nieuw voor mij. Het valt mij op dat het dividendrendement erg hoog ligt en ik vraag mij af waar ze dat van betalen. Van hun vier fondsen zou in eerste instantie mijn voorkeur uitgaan naar Tekla World Healthcare Fund (THW). Dat fonds lijkt mij het meest traditioneel (pharma), de anderen bevatten meer biotech. Bij THW zie ik een dividendrendement van 8,5%. Helaas kan ik deze fondsen niet vinden bij mijn brokers.
   
   Er zijn ook genoeg Healthcare ETF's, maar die zijn meestal in Ierland gevestigd hetgeen resulteert in dividendlekkage (vooral bij Amerikaanse aandelen). Met CEF's heb ik dus geen ervaring, maar ik ben benieuwd of er specifieke aandachtspunten zijn.
   
   En succes met de verkoop van jullie appartement.
   

   Die CEFs zijn actief gemanaged. Tekla is op healthcare gebied specialist en hebben ze een naam hoog te houden. Sommige fondsen werken met leverage en schrijven ook opties. De bedoeling is dat ze door actief management een hoger dividend kunnen uitkeren dan de onderliggende aandelen. Het is echt een Amerikaans verschijnsel. Ik heb er ook nog geen. Tekla wordt dan de eerste. Maar je hebt beroemde fondsen, bv Pimco (obligaties), Cohen & Steers (Infrastructuur). Ik wou eigenlijk in een paar daarvan zitten. Thema’s die ik wel wil hebben, maar die ik niet zelf wil volgen / geen verstand van heb.
   
   Binck had de CEFs maar vrij beperkt. Dat is een van de pluspunten van de transformatie naar Saxo. Die hebben hier echt een veel ruimere keuze. Daarvoor zat ik een interessant artikel op SA te lezen (ik ben al een tijdje geïnteresseerd in CEFs) ging ik het opzoeken of Binck dat had. In ca. 50% van de keren eindigde dat in een teleurstelling. Ik had wel langzamerhand een mentale wishlist opgebouwd en Saxo heeft ze wel allemaal.
10. AVM (Altijd Verkeerde Moment) 1 november 2021 22:52

    auteur info

    • AVM (Altijd Verkeerde Moment)

      Lid sinds: 04 mrt 2020

      Laatste bezoek: 08 apr 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 640

      Gegeven: 237

    •    Aantal posts: 2.296

    Ik heb THW in mijn mix via IB gekocht, want inderdaad niet te krijgen bij DG.
    Geïnspireerd door dit artikel op SA van (jawel, daar heb je 'm weer) Rida Morwa:
    seekingalpha.com/article/4399114-inve...
    
    Eerlijk gezegd is het voor mij een klein beetje dubbel op, omdat ik al JNJ, Abbvie en Pfizer (die zit dus ook in THW) heb, maar ik heb THW erbij genomen, omdat ik dan in zowat alle Big Pharma die ik nog miste. Omdat ik al in JNJ, ABBV en PFE zat en ze het best aardig deden, heb ik ze niet verkocht, maar aangehouden in mijn Health/BioMedical sector, samen met Bristol-Myers Squibb Company en Walgreens Boots Alliance Inc nog erbij. THW is een soort stabiliserende cashflow machine in deze sector, die in mijn mix dient als anker voor de mogelijk grillige bewegingen van JNJ, ABBV, PFE, BMY en WBA.
    
    De verklaring van het relatief hoge dividend is dat deze CEF de NAV ongeveer stabiel (licht stijgend) houdt. M.a.w.: koersstijgingen van de onderliggende stukken worden periodiek verzilverd en omgezet naar dividenden. Desondanks heb ik een plus van ca +10% op mijn GAK voor THW te pakken, omdat ik in april (vlak na de dip eind februari) had gekocht. Voor THW moet je echter geen continue koersstijgingen verwachten, maar gewoon een stabiele cashflow. Het betekent ook dat je zelf moet zorgen voor inflatiecorrectie, omdat zowel koers als dividend niet echt zullen stijgen. M.a.w.: van de ca 8% dividend moet je eigenlijk minimaal 2%-3% reserveren/herbeleggen als inflatiecorrectie, waardoor je een rendement overhoudt van 5%-6% na aftrek van inflatie, wat volgens mij heel netjes is.
12. QueSera 1 november 2021 23:02

    auteur info

    • QueSera

      Lid sinds: 18 sep 2020

      Laatste bezoek: 08 apr 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 751

      Gegeven: 6

    •    Aantal posts: 2.272

    Overigens heb ik nog even het persbericht van CSWC gescand. Ik zie niets geks in de cijfers. Er is een eenmalig verlies opgenomen omdat ze een deel van hun funding versneld hebben afgelost en een soort boeterente hebben betaalt. Die kosten hebben ze in een keer genomen. De herfinanciering is echter stukken goedkoper, dus de rentemarge neemt in de toekomst wel toe. Lijt me alleen maar gunstig, eerlijk gezegd. Onder de streep zijn de resultaten nog steeds beter dan de analisten consensus. Vanwaar dus die paniek?
    
    Ik heb hier mijn verbazing over de wilde koersuitslagen wel vaker gedeeld. CSWC is natuurlijk een kleintje onder de BDCs. Dus als men dumpt gaat het snel heel hard. Jammer dat ik nu geen cash heb…..
13. robutrecht 2 november 2021 07:51

    auteur info

    • robutrecht

      Lid sinds: 16 feb 2017

      Laatste bezoek: 08 apr 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 181

      Gegeven: 235

    •    Aantal posts: 865

    Simon Property (NYSE:SPG) declares $1.65/share quarterly dividend, 10% increase from prior dividend of $1.50.
    
    hoppa kassaaa
14. Mariah 2 november 2021 16:18

    auteur info

    • Mariah

      Lid sinds: 04 feb 2015

      Laatste bezoek: 23 jan 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 61

      Gegeven: 85

    •    Aantal posts: 158

    quote:

    QueSera schreef op 1 november 2021 22:49:

    [...]
    
    Binck had de CEFs maar vrij beperkt. Dat is een van de pluspunten van de transformatie naar Saxo. Die hebben hier echt een veel ruimere keuze. Daarvoor zat ik een interessant artikel op SA te lezen (ik ben al een tijdje geïnteresseerd in CEFs) ging ik het opzoeken of Binck dat had. In ca. 50% van de keren eindigde dat in een teleurstelling. Ik had wel langzamerhand een mentale wishlist opgebouwd en Saxo heeft ze wel allemaal.
    

    Helaas heb ik een teleurstelling voor je.
    
    Op 30 september ontving ik (en ik vast niet alleen) het volgende bericht van Binck:
    
    Uit onze administratie is gebleken dat u momenteel een positie heeft of recentelijk een positie heeft gehad in één of meer Amerikaanse closed-end beleggingsfondsen. Via deze weg informeren wij u dat het na de overgang naar het platform van Saxo Bank vanwege een strikter fondsacceptatiebeleid helaas niet meer mogelijk is om nieuwe posities in te nemen in dergelijke fondsen. Wel kunt u uw portefeuille aanhouden en beschikt u over de mogelijkheid om posities af te bouwen.
    
    U herkent producten met een handelsbeperking op het platform van Saxo Bank aan - reduce only - achter de naam van het fonds.
    
    Onze excuses voor het mogelijke ongemak.
    
    Mocht u vragen hebben over bovenstaande dan kunt u hier telefonisch contact over opnemen met onze Klantenservice & Orderdesk via 020 606 2666.
    
    Met vriendelijke groet,
    BinckBank
    
    In telefonische toelichting die ik eerder al had gehad is mij uitgelegd dat CEF's door Saxo worden gezien als beleggingsfondsen (lijkt me correct inderdaad) itt to Binck die sommige CEF's classificeerde als aandelen. Voor een beleggingsfonds is een NL talig KID nodig.
    
    Het telefoongesprek was weer naar aanleiding van mijn boodschap aan Binck dat ik hen ging verlaten. De uitleg van Binck/Saxo voegde nog een argument toe om dat te doen. Mijn oplossing: IBKR.
    
    
15. QueSera 2 november 2021 16:41

    auteur info

    • QueSera

      Lid sinds: 18 sep 2020

      Laatste bezoek: 08 apr 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 751

      Gegeven: 6

    •    Aantal posts: 2.272

    quote:

    Mariah schreef op 2 november 2021 16:18:

    [...]
    
    Helaas heb ik een teleurstelling voor je.
    
    …….
    
    U herkent producten met een handelsbeperking op het platform van Saxo Bank aan - reduce only - achter de naam van het fonds.
    
    ……..
    
    Het telefoongesprek was weer naar aanleiding van mijn boodschap aan Binck dat ik hen ging verlaten. De uitleg van Binck/Saxo voegde nog een argument toe om dat te doen. Mijn oplossing: IBKR.
    
    

    Hi Mariah,
    Ontzettend bedankt voor deze waarschuwing!
    Ik heb het gelijk opgezocht en uitgeprobeerd. Ten eerste - er staat geen label van reduce only achter de naam van de CEF op het platform. Ik heb een aparte wishlist voor CEFS aangemaakt. Geen ervan heeft dat. Ik heb een paar proberen aan te schaffen. Je krijgt een gewone orderticket, inclusief risico-inschatting (laag), onderpand waarde (70%) alles ziet er normaal uit totdat je op koop drukt en dan krijg ik de volgende cryptische tekst:
    
    Risico kan niet worden verhoogd vanwege de configuratie van het instrument.
    
    Dit is wel zo een beetje de druppel.
    
    Ik hoef ook niet meer te zwalken. Ik was een beetje kopschuw voor IBKR vanwege de verhalen van @AVM over hoe ingewikkeld het platform is. Maar nu ben ik gemotiveerd om me daarin vast te bijten. Als ik ergens een stevige hekel aan heb dan is het als ze me beperken in mijn keuze omdat een of andere bureaucraat heeft bedacht dat hij me tegen mezelf moet beschermen. Brrrrrr.
    
    Echt reuze bedankt. Net op tijd. Vanmorgen heb ik mijn appartement mondeling verkocht.
    
    @AVM. Je sprak ooit over een link voor IKBR. Kun je die nog sturen? Ga ik mee aan de slag. Ik ben er nu wel helemaal klaar mee en helemaal klaar voor.
16. LTOke 2 november 2021 17:43

    auteur info

    • LTOke

      Lid sinds: 18 jan 2021

      Laatste bezoek: 08 apr 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 317

      Gegeven: 335

    •    Aantal posts: 1.315

    quote:

    robutrecht schreef op 2 november 2021 07:51:

    Simon Property (NYSE:SPG) declares $1.65/share quarterly dividend, 10% increase from prior dividend of $1.50.
    
    hoppa kassaaa
    

    8,4% yield op mijn GAK :-)
17. AVM (Altijd Verkeerde Moment) 2 november 2021 18:41

    auteur info

    • AVM (Altijd Verkeerde Moment)

      Lid sinds: 04 mrt 2020

      Laatste bezoek: 08 apr 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 640

      Gegeven: 237

    •    Aantal posts: 2.296

    quote:

    QueSera schreef op 2 november 2021 16:41:

    [...]
    Ik hoef ook niet meer te zwalken. Ik was een beetje kopschuw voor IBKR vanwege de verhalen van @AVM over hoe ingewikkeld het platform is. Maar nu ben ik gemotiveerd om me daarin vast te bijten. Als ik ergens een stevige hekel aan heb dan is het als ze me beperken in mijn keuze omdat een of andere bureaucraat heeft bedacht dat hij me tegen mezelf moet beschermen. Brrrrrr.
    
    Echt reuze bedankt. Net op tijd. Vanmorgen heb ik mijn appartement mondeling verkocht.
    
    @AVM. Je sprak ooit over een link voor IKBR. Kun je die nog sturen? Ga ik mee aan de slag. Ik ben er nu wel helemaal klaar mee en helemaal klaar voor.
    

    Allereerst alvast gefeliciteerd met de snelle verkoop!
    Vervolgens: weet iemand hoe je hier een PM naar een ander lid kan sturen (ik heb het zo snel niet teruggevonden, maar het leek me iets discreter en voorkomt dat het lijkt alsof ik hier actief mensen naar IB wil sturen voor eigen gewin).
    
    Mocht dat niet kunnen, dan kopieer ik de link hier wel gewoon.
    Dat kan volgens mij niet zo veel kwaad (anders dan dat IB dan weet wie AVM is...)
18. robutrecht 3 november 2021 08:16

    auteur info

    • robutrecht

      Lid sinds: 16 feb 2017

      Laatste bezoek: 08 apr 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 181

      Gegeven: 235

    •    Aantal posts: 865

    Main Street Capital (NYSE:MAIN) declares $0.215/share monthly dividend, 2.4% increase from prior dividend of $0.210.
    
    In addition to the regular monthly dividends for Q1'22, the Board of Directors declared a supplemental cash dividend of $0.10 per share payable in December 2021.
    
    kassaaaaaaaaaa
19. LTOke 3 november 2021 08:35

    auteur info

    • LTOke

      Lid sinds: 18 jan 2021

      Laatste bezoek: 08 apr 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 317

      Gegeven: 335

    •    Aantal posts: 1.315

    Laatste bericht in de lijst van Rob. Kan maar één ding betekenen: Kassaaaaa :-)
    Ik denk dat we volgend jaar een grotere kassa moeten halen.
    
20. AVM (Altijd Verkeerde Moment) 3 november 2021 11:45

    auteur info

    • AVM (Altijd Verkeerde Moment)

      Lid sinds: 04 mrt 2020

      Laatste bezoek: 08 apr 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 640

      Gegeven: 237

    •    Aantal posts: 2.296

    Ja, het voelt alsof Rob elke dag iets lekkers in on schoentje legt! ;-)
    
    @QueSera: kan je me een mailtje sturen op avmiex888@gmail.com? Dan stuur ik je de link wel via de mail terug.
    Dat geldt trouwens voor iedereen die geïnteresseerd is in een IB-"refer a friend"-link.
    Meer info: www.interactivebrokers.com/lib/cstool...
    
21. QueSera 3 november 2021 12:38

    auteur info

    • QueSera

      Lid sinds: 18 sep 2020

      Laatste bezoek: 08 apr 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 751

      Gegeven: 6

    •    Aantal posts: 2.272

    @AVM. Net gedaan. Veel dank!