Forum: Unibail-Rodamco » Mijn FIRE-beleggingen (waaronder en n.a.v. URW ;-))

LTOke 3 januari 2022 14:25

LTOke

Lid sinds: 18 jan 2021

Laatste bezoek: 08 feb 2025
Aanbevelingen

Ontvangen: 314

Gegeven: 333
Aantal posts: 1.313

quote:
AVM (Altijd Verkeerde Moment) schreef op 3 januari 2022 13:46:
@LTOke: begrijp ik goed dat je in de noemer de GAK (vanaf aanvang) hebt staan? If so: dan heb je het eigenlijk over een voortschrijdende Top/Flop lijst. Die heb ik ook, maar die hoeft niet een heel goed beeld te geven van wat de prestatie over het afgelopen jaar is geweest. Een aandeel dat in 2020 heel erg goed heeft gedraaid, maar de jaren daarna teleurstelt, kan daardoor nog jaren in de top bivakkeren dankzij prestaties uit het verdere verleden. Of begrijp ik je dan toch nog niet helemaal goed genoeg?

Die lijst heb ik ook.
Maar ik hou het ook per jaar apart bij. Dan staat in de noemer de eindstand van het vorige jaar plus alle aankopen van het lopende jaar.
Vandaar dat ik de eindejaarskoersen "bevries" in mijn sheet.
Ik kan dus nu zien dat ECP koploper is in 2022, op de hielen gevolgd door URW :-)

AVM (Altijd Verkeerde Moment) 3 januari 2022 14:49

AVM (Altijd Verkeerde Moment)

Lid sinds: 04 mrt 2020

Laatste bezoek: 08 feb 2025
Aanbevelingen

Ontvangen: 622

Gegeven: 233
Aantal posts: 2.240

Ja, nu snap ik het! ;-)
Dat is inderdaad wel een betekenisvolle lijst voor de prestatie van niet alleen het aandeel over het afgelopen jaar, maar ook in combinatie met jouw trading skills. Je kan als het ware de markt verslaan door goed te timen en (in mijn geval) optiepremies toe te voegen als extra (cashflow) rendement.

Zoals mijn sheet nu in elkaar zit, dan zou ik één keer per jaar de sheet moeten kopiëren en GAK moeten herijken naar de beginstand + alle aankopen erna. Dat is te veel werk... Of ik zou dubbel moeten boekhouden: direct vanaf het begin van het jaar een kopie met GAK = koers per 1 januari herijken en daarna in zowel de originele sheet als de gekopieerde sheet alle mutaties in dubbel moeten bijhouden... dat ga ik ook niet doen: te veel werk.

Nu ik toch hardop aan het nadenken ben: dan kan ik eigenlijk nog het beste in dezelfde sheet 2 GAK kolommen bijhouden: de echte historische GAK en een GAK vanaf het begin van het jaar, en die in één sheet bij elke mutatie voor beide bijwerken. Haha...laat maar zitten, ik houd het wel bij de historische GAK prestaties en 1x per jaar de total return (koers+dividend) prestatie, zonder mijn eigen prestaties erin verwerkt. Of wacht... ik kan natuurlijk ook gewoon de historische GAK prestatie elk jaar tegen elkaar afzetten. Het verschil is dan ongeveer wat jij hebt. Interessant: ik ga hier eens naar kijken!

LTOke 3 januari 2022 15:13

LTOke

Lid sinds: 18 jan 2021

Laatste bezoek: 08 feb 2025
Aanbevelingen

Ontvangen: 314

Gegeven: 333
Aantal posts: 1.313

Succes met knutselen in je sheet. Zo wordt die ieder jaar weer wat groter.

Even terug naar het onderwerp IB.
Ik heb mijn account toch maar omgezet naar Margin om zo aan het SYEP mee te kunnen doen.
Dan kan dus gewoon met een muisklik. Geen inkomenstoets, geen aanvraagproces, geen BKR.
En ik verbaas me nu wel over mijn "buying power". Het is ongeveer 6x je eigen inleg.
Het wordt wel heel makkelijk gemaakt om jezelf in de schulden te steken.
Ik vraag me dan af hoeveel van die Meme-stock handelaren midden in de hype zijn opgehitst om toch maar hun margin helemaal aan te spreken en nu met de gebakken peren zitten. Nu begrijp ik wel weer wat beter waarom Amerika zo in de schulden zit....

En een afwijkend detail met DeGiro: IB telt vanaf de ex-div datum het dividend al bij je netto waarde. Bij DG moet je wachten op de uitbetaling.

J.Me 3 januari 2022 16:04

J.Me

Lid sinds: 27 mrt 2006

Laatste bezoek: 08 feb 2025
Aanbevelingen

Ontvangen: 148

Gegeven: 257
Aantal posts: 878

@QueSera
Dank voor de achtergrondinformatie. Jij bent vol ingestapt op het moment dat ik letterlijk buikpijn kreeg van mijn portefeuille en mij realiseerde dat deze veel risicovoller was dan ik verwachtte. Hoezeer ik mijzelf ook bleef voorhouden dat ik nog geen 40 was, dat mijn portefeuille altijd al bedoeld was om aanvullend pensioen op te bouwen en dat er dus objectief gezien echt niets aan de hand was, het ging mij te hard. -30%, -40%, -50% …. En pas toen realiseerde ik mij, dat ik opnieuw was afgeweken van mijn goede voornemen om mijn portefeuille te laten bestaan uit een kurk – ETFs – aangevuld met individuele aandelen. Slechts 10% van het belegd vermogen zat nog in ETFs. En de spreiding in aandelen bleek onvoldoende medicijn tegen buikpijn en slapeloosheid. Ik heb niets verkocht, maar wel mijn beleggingsstrategie aangepast. Inmiddels bestaat 25%+ van mijn portefeuille weer uit ETFs (m.n. brede markt & dividend) en zoals gezegd wil ik dat laten doorgroeien tot 33%. Een volgende klap kom ik graag zonder buikpijn door. :) Overigens beleg ik op de beurs sinds 2007.

@LTOke
Jij hebt zo te lezen ook mooie goede voornemens.

J.Me 3 januari 2022 16:04

J.Me

Lid sinds: 27 mrt 2006

Laatste bezoek: 08 feb 2025
Aanbevelingen

Ontvangen: 148

Gegeven: 257
Aantal posts: 878

@AVM
Klopt. Zodra de totale waarde van ETFs in mijn portefeuille 50% van de totale waarde van de aandelen heeft bereikt (dus: 1/3 ETFs en 2/3 aandelen), wil ik ongeveer evenveel geld in ETFs investeren als in aandelen(posities). Ik heb een paar ETFs en daar probeer ik een (naar verhouding) grote positie in op te bouwen. Op die manier moet een ETF-kurk ontstaan waar mijn portefeuille op drijft. Eigenlijk zou ik helemaal niet in individuele aandelen moeten willen beleggen. Ik heb er de tijd, rust en kennis niet voor. Aandelen in een individueel bedrijf kopen is alleen zo veel leuker. Dan loop je in een winkelcentrum wetende dat een ministukje daarvan van jou is. Ik wil mezelf die aardigheid niet afnemen. Maar nu is ook direct helder waarom die ETF-kurk belangrijk is: om mijn eigen domme beleggingsbeslissingen te camoufleren. ;) Daarnaast zet ik dan kleine(re) aandelenposities (m.n. gericht op dividend) in m.n. grote(re) bedrijven die ik doorgaans jaren in portefeuille houd. Meelezen op fora vind ik dan weer wel leuk. En zo ben ik op IEX (en SeekingAlpha) terecht gekomen.

P.s. Wat heb jij een schitterend resultaat bereikt in het afgelopen jaar! Petje af.

AVM (Altijd Verkeerde Moment) 3 januari 2022 17:18

AVM (Altijd Verkeerde Moment)

Lid sinds: 04 mrt 2020

Laatste bezoek: 08 feb 2025
Aanbevelingen

Ontvangen: 622

Gegeven: 233
Aantal posts: 2.240

quote:
J.Me schreef op 3 januari 2022 16:04:
@AVM
Klopt. Zodra de totale waarde van ETFs in mijn portefeuille 50% van de totale waarde van de aandelen heeft bereikt (dus: 1/3 ETFs en 2/3 aandelen), wil ik ongeveer evenveel geld in ETFs investeren als in aandelen(posities). Ik heb een paar ETFs en daar probeer ik een (naar verhouding) grote positie in op te bouwen. Op die manier moet een ETF-kurk ontstaan waar mijn portefeuille op drijft. Eigenlijk zou ik helemaal niet in individuele aandelen moeten willen beleggen. Ik heb er de tijd, rust en kennis niet voor. Aandelen in een individueel bedrijf kopen is alleen zo veel leuker. Dan loop je in een winkelcentrum wetende dat een ministukje daarvan van jou is. Ik wil mezelf die aardigheid niet afnemen. Maar nu is ook direct helder waarom die ETF-kurk belangrijk is: om mijn eigen domme beleggingsbeslissingen te camoufleren. ;) Daarnaast zet ik dan kleine(re) aandelenposities (m.n. gericht op dividend) in m.n. grote(re) bedrijven die ik doorgaans jaren in portefeuille houd. Meelezen op fora vind ik dan weer wel leuk. En zo ben ik op IEX (en SeekingAlpha) terecht gekomen.

P.s. Wat heb jij een schitterend resultaat bereikt in het afgelopen jaar! Petje af.

Dat lijkt me in jouw situatie helemaal niet verkeerd: vertrouwen opdoen met de ETF kurk en dan na een tijdje evalueren hoe dat zich verhoudt tot je eigen mix en kijken of dat je risk-appetite doet veranderen. Deel vooral je bevindingen, want ik denk dat wel meer mensen zijn die twijfelen over beleggen in ETF versus eigen aandelen, en dan is het erg informatief om het reilen en zeilen van een voorbeeld in dit draadje te volgen.

Eerlijkheid gebied overigens te zeggen dat ik niet helemaal precies weet hoe IB die benchmark met die prachtige resultaten samenstelt. Ik vermoed dat IB (net als ik) de begin- en eindkoersen vergelijkt en daar de dividendrendementen bij optelt. De vraag is echter hoe het omgaat met de weging. Het meest representatief zou zijn als het op dagbasis de rendementen bepaalt en weegt o.b.v. het volume van elke positie in de mix op die dag. Daar hebben ze in principe de data voor. Mochten ze echter een simpelere methode hanteren: wegen o.b.v. de eindstanden, dan is het niet helemaal representatief voor mijn mix, omdat ik gedurende het jaar nieuwe posities heb toegevoegd en bestaande heb uitgebreid. Zou ik eigenlijk zelf moeten testen... maar ja... te lui...

Het voelt in ieder geval lekker aan om iets te zien wat 2 keer "beter" lijkt te hebben gepresteerd dan een benchmark. Misschien als ik het omgekeerde zou zien, ik dan wat meer energie zou steken in het proberen te analyseren waar het nou precies door komt etc. Maar met dit soort mooie plaatjes, voel ik me net als Holle Bolle Gijs in Luilekkerland, gewoon doorgaan met vreten en feesten, zonder al te veel te letten op een mogelijke minder mooie werkelijkheid (met hopelijk minder desastreuze gevolgen als voor Holle Bolle Gijs*).

(*) Ik merk dat ik nu 2 sprookjes door elkaar haal: Holle Bolle Gijs in Luilekkerland en Pinokkio in Pleziereiland... het liep namelijk helemaal niet zo verkeerd af met HBG, in tegenstelling tot de kinderen die met Pinokkio op Pleziereiland verzeild raakten... ;-p

AVM (Altijd Verkeerde Moment) 3 januari 2022 17:57

AVM (Altijd Verkeerde Moment)

Lid sinds: 04 mrt 2020

Laatste bezoek: 08 feb 2025
Aanbevelingen

Ontvangen: 622

Gegeven: 233
Aantal posts: 2.240

quote:
LTOke schreef op 3 januari 2022 15:13:
Succes met knutselen in je sheet. Zo wordt die ieder jaar weer wat groter.

Even terug naar het onderwerp IB.
Ik heb mijn account toch maar omgezet naar Margin om zo aan het SYEP mee te kunnen doen.
Dan kan dus gewoon met een muisklik. Geen inkomenstoets, geen aanvraagproces, geen BKR.
En ik verbaas me nu wel over mijn "buying power". Het is ongeveer 6x je eigen inleg.
Het wordt wel heel makkelijk gemaakt om jezelf in de schulden te steken.
Ik vraag me dan af hoeveel van die Meme-stock handelaren midden in de hype zijn opgehitst om toch maar hun margin helemaal aan te spreken en nu met de gebakken peren zitten. Nu begrijp ik wel weer wat beter waarom Amerika zo in de schulden zit....

En een afwijkend detail met DeGiro: IB telt vanaf de ex-div datum het dividend al bij je netto waarde. Bij DG moet je wachten op de uitbetaling.

Die sheet wordt eigenlijk iets te groot/log... maar ja... ik blijf maar aanvullen en uitbreiden.

Het is inderdaad maf en een tikkeltje gevaarlijk hoe makkelijk en hoeveel je op de pof kan beleggen. Ik heb daarom zelf een tellertje in mijn sheet ingebouwd: als mijn debet stand meer wordt dan 20% dan begin er (in mijn hoofd) een soort alarmbel te rinkelen en ga ik handmatig extra aflossen (en anders daalt de debetstand vanzelf door de uitgekeerde dividenden).

Ik wil in ieder geval nooit in de situatie komen dat ik een margin call krijg als er een crash komt.
Dat kan bij 20% natuurlijk ook nog steeds, maar dan moet er meer dan 95% van mijn portefeuillewaarde gaan verdampen... zeg nooit nooit, maar zelfs in dat geval kan ik die 20% (hopelijk) met cash aflossen, zonder dat ik gedwongen ben om aandelen te verkopen tegen een zwaar gecrashte prijs.

Ik wil daarnaast ook in staat zijn om binnen 1 jaar zonder al te veel moeite de debet stand af te lossen als de rente sterk begint te stijgen. Hoewel de debetrente bij IB op dit moment nog steeds slechts ca 1.57% is, kan dit natuurlijk elk moment zomaar veranderen (dat is anders dan de hypotheeklening die QueSera voor 20 jaar vastlegt). Zo lang de debetrente lager blijft dan het dividendrendement maak ik "winst" (gemeten in dividendbaten -/- rentelasten), maar als de rente verder stijgt is het niet handig om veel meer dan 20% te hebben lenen. Als je dat niet snel kunt aflossen dan maak je óf verlies (rente>dividend) of je moet aandelen verkopen. Aandelenkoersen zijn meestal negatief gecorreleerd met rentes, en je wilt niet bij stijgende rentes je aandelen moeten verkopen bij dalende koersen.

Kortom: gefeliciteerd met je beslissing om om te zetten naar een margin account, maar pas wel een beetje op. Dat hoef ik jou niet uit te leggen, omdat je er zelf al mee komt. Het is meer bedoeld als waarschuwing voor nieuwe IB-klanten die misschien iets te enthousiast worden na het lezen van de mogelijkheid om bij IB tot wel 6 keer je NAV te lenen...

Tenslotte: die dividenden bij IB worden inderdaad op ex-div datum al zichtbaar gemaakt op je "dividend" regel, maar pas op de payout datum komt het in je cash account terecht. Het lastige is dat ik niet op die dividendregel kan klikken om te kijken welke dividenden er inzitten. De oplossing die ik heb is dat ik dan een report/statement aanmaak met dividenden (daily). Het vervelende is echter weer dat zo'n report 1 dag achterloopt op die dividendstand. Dus soms/vaak kloppen die bedragen al niet meer vanwege het ontbreken van de boekingen op de dag zelf. Om het nog ingewikkelder te maken: ik krijg ook dividendberichten via de "secure message center". In principe staat voor elke boeking zowel de ex-div datum als de payout datum. Die houd ik dan bij in mijn sheet, waardoor ik toch zelf ook de dividendstand kan reconstrueren. En dan nu om je helemaal tureluurs te maken: die messages verdwijnen vrij snel, dus je moet wel opletten en noteren in je sheet. De genadeklap komt nu: via de help/supportcenter/corporate actions manager zie je iets langer de "upcoming"-, "mandatory"- en "past"-actions (dividenden). Dit heeft (als het goed is) overlap met de dividend messages, maar je ziet hier iets eerder welke via de message center zullen worden verstuurd en je ziet de past actions nog ietsje langer staan. Daarna verdwijnen ze ook hier en zal je zelf aan de slag moeten met het maken van een dividend report via de statement center... Op dit soort momenten ben ik heel blij dat ik de boel zelf bijhoud in een "simpele sheet"...

Mariah 3 januari 2022 19:55

Mariah

Lid sinds: 04 feb 2015

Laatste bezoek: 23 jan 2025
Aanbevelingen

Ontvangen: 61

Gegeven: 85
Aantal posts: 158

Ik doe reports>statements>activity, kies dan bijv month to date en dan kan je in de gegeneerde scherm drie aparte stukjes openen: 'dividends' geeft chronologisch wat betaald is, 'withholding tax' de bijbehorende inhouding en dan 'change in dividend accruals'. Die laatste is niet altijd helemaal compleet maar geeft weer wat er komen gaat.
Aanvulling: het in het 'cash report' kan je ook nog het totaal dividend en totaal inhouding vinden.

QueSera 3 januari 2022 23:01

QueSera

Lid sinds: 18 sep 2020

Laatste bezoek: 06 feb 2025
Aanbevelingen

Ontvangen: 712

Gegeven: 6
Aantal posts: 2.237

quote:
J.Me schreef op 3 januari 2022 16:04:
@QueSera
Dank voor de achtergrondinformatie. Jij bent vol ingestapt op het moment dat ik letterlijk buikpijn kreeg van mijn portefeuille en mij realiseerde dat deze veel risicovoller was dan ik verwachtte. Hoezeer ik mijzelf ook bleef voorhouden dat ik nog geen 40 was, dat mijn portefeuille altijd al bedoeld was om aanvullend pensioen op te bouwen en dat er dus objectief gezien echt niets aan de hand was, het ging mij te hard. -30%, -40%, -50% …. En pas toen realiseerde ik mij, dat ik opnieuw was afgeweken van mijn goede voornemen om mijn portefeuille te laten bestaan uit een kurk – ETFs – aangevuld met individuele aandelen. Slechts 10% van het belegd vermogen zat nog in ETFs. En de spreiding in aandelen bleek onvoldoende medicijn tegen buikpijn en slapeloosheid. Ik heb niets verkocht, maar wel mijn beleggingsstrategie aangepast. Inmiddels bestaat 25%+ van mijn portefeuille weer uit ETFs (m.n. brede markt & dividend) en zoals gezegd wil ik dat laten doorgroeien tot 33%. Een volgende klap kom ik graag zonder buikpijn door. :) Overigens beleg ik op de beurs sinds 2007.

@LTOke
Jij hebt zo te lezen ook mooie goede voornemens.

Als de beurs crasht dan gaat jouw ETF ook mee. Net zo hard. Wat je wel hebt met een ETF is dat je goed gespreid bent. Maar als aandelen wegens paniek collectief in de uitverkoop gaan dan gaat jouw ETF onvermijdelijk mee.

De helft van je geld in ETF’s lijkt me een prima streven, vooral al je weinig tijd kunt vrijmaken. Liefst zou je dan ook nog moeten middelen. Elke maand een vast bedrag inleggen en ook volhouden tijdens een krach (want dan ik het juist uitverkoop).

Verder zijn individuele aandelen natuurlijk veel leuker. Het is een van de redenen dat ik eigenlijk alleen in NL en in de VS wil beleggen. NL bedrijven kun je goed volgen. Het is leuk om als een Shellwagen langs komt te denken, een stukje daarvan is van mij. Of in de Appie. Dat is volgens mij ook een goede manier om een bedrijf te monitoren. Als je als consument vind dat een bedrijf erg goed levert, kun je kijken of de aandelen ook aantrekkelijk zijn. VS aandelen, daar zitten massa’s goede analisten op en kun je veel info vinden. Ik luister veel naar conference calls en verbaas me altijd over de openheid waarmee het management ook de problemen bespreekt. Echt een groot cultuurverschil met Europa.

J.Me 4 januari 2022 07:24

J.Me

Lid sinds: 27 mrt 2006

Laatste bezoek: 08 feb 2025
Aanbevelingen

Ontvangen: 148

Gegeven: 257
Aantal posts: 878

quote:
QueSera schreef op 3 januari 2022 23:01:
Als de beurs crasht dan gaat jouw ETF ook mee. Net zo hard. Wat je wel hebt met een ETF is dat je goed gespreid bent. Maar als aandelen wegens paniek collectief in de uitverkoop gaan dan gaat jouw ETF onvermijdelijk mee.

ETFs beschermen inderdaad niet tegen een marktcorrectie, maar wel tegen het kiezen van nét het verkeerde aandeel. Nog meer ex-fortisaandeelhouders hier? Ze zijn bij een marktcorrectie eenvoudiger te middelen. En als je dat doet, loop je veel minder risico juist de verkeerde positie te middelen.

Mijn top 10 grootste posities:
01 - 6,25% - Main Street Capital corp - +44,79%
02 - 6,13% - ASR Nederland - +84,32%
03 - 6,04% - iShares MSCI Europe Quality Dividend UCITS ETF - +14,80%
04 - 5,96% - Ahold Delhaize - +55,31%
05 - 5,66% - iShares STOXX Europe Sel Div 30 ETF UCITS ETF - +26,62%
06 - 5,06% - iShares Asia Pacific Dividend UCITS ETF USD (Dist) - -4,74%)
07 - 4,62% - Unilever PLC - +19,80%
08 - 4,42% - iShares MSCI World SRI UCITS ETF - +16,34%)
09 - 4,32% - iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF - +40,73%
10 - 3,69% - Golub Capital BDC Inc. - -19,79%

Legenda:
- Positie nummer.
- Omvang positie in %.
- Naam aandeel/ETF.
- Totaal rendement in %.

Twee kanttekeningen:
- De nrs. 3 en 8 heb ik sinds de crash in 2020 en daarna steeds stapsgewijs bijgekocht. Daar wil ik mee doorgaan.
- Nr. 5 had ik al en heb ik bij de crash van 2020 naar beneden gemiddeld, totdat ik achter het bestaan van nr. 3 kwam. Toen ben ik 'overgestapt', zonder nr. 5 te verkopen.

LTOke 4 januari 2022 12:04

LTOke

Lid sinds: 18 jan 2021

Laatste bezoek: 08 feb 2025
Aanbevelingen

Ontvangen: 314

Gegeven: 333
Aantal posts: 1.313

quote:
J.Me schreef op 4 januari 2022 07:24:
[...]

03 - 6,04% - iShares MSCI Europe Quality Dividend UCITS ETF - +14,80%
05 - 5,66% - iShares STOXX Europe Sel Div 30 ETF UCITS ETF - +26,62%
06 - 5,06% - iShares Asia Pacific Dividend UCITS ETF USD (Dist) - -4,74%)
08 - 4,42% - iShares MSCI World SRI UCITS ETF - +16,34%)
09 - 4,32% - iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF - +40,73%

- Nr. 5 had ik al en heb ik bij de crash van 2020 naar beneden gemiddeld, totdat ik achter het bestaan van nr. 3 kwam. Toen ben ik 'overgestapt', zonder nr. 5 te verkopen.

We delen al een aantal posities (maar niet alle 43 :-) )
Ik ben wel benieuwd naar je afweging in je laatste punt. Ik heb namelijk IDVY: iShares Euro Dividend UCITS ETF
Wat maakt voor jou nr3 (QDVX?) zo interessant t.o.v. die andere?

J.Me 4 januari 2022 13:08

J.Me

Lid sinds: 27 mrt 2006

Laatste bezoek: 08 feb 2025
Aanbevelingen

Ontvangen: 148

Gegeven: 257
Aantal posts: 878

quote:
LTOke schreef op 4 januari 2022 12:04:
Ik ben wel benieuwd naar je afweging in je laatste punt. Ik heb namelijk IDVY: iShares Euro Dividend UCITS ETF
Wat maakt voor jou nr3 (QDVX?) zo interessant t.o.v. die andere?

Er zijn een paar redenen:
1. Kenmerk van het fonds: De ETF met het symbool EXSH is gericht op "toonaangevende dividendopbrengsten". De ETF met het symbool QDVX lijkt daar andere criteria aan toe te voegen. Het dividend moet niet alleen hoog zijn, maar ook duurzaam houdbaar. En de bedrijven moeten financieel gezond zijn. Waarmee ik overigens niet wil zeggen dat deze criteria bij EXSH niet worden toegepast. Het staat er alleen niet.
2. Diversificatie argument 1: De ETF met het symbool EXSH heeft posities in 30 aandelen. De ETF met het symbool QDVX heeft posities in 58 aandelen.
3. Diversificatie argument 2: De ETF met het symbool EXSH belegt o.a. in Nationale Nederlanden NV (5,52%), ORANGE S.A. (4,49) en Koninklijke Ahold-Delhaize NV (4,13%). Ik heb al aandelen in NN en Ahold. En daarnaast ook in ORANGE (Frankrijk).
4. De Total Expense Ratio van EXSH is met 0,40% hoger dan van QDVX (0,28%). De laatste is dus goedkoper.

Verder aardig om te weten:
1. Er zit beperkt overlap tussen beide ETFs. Er zijn zeven aandelen die in beide ETFs zijn opgenomen. Namelijk: Assicurazioni Generali, AXA SA, Fortum, Koninklijke Ahold-Delhaize NV, NN Group NV, OMV AG en Sanofi SA.
2. De ETF met het symbool EXSH is langer op de markt dan de ETF met het symbool QDVX (2005 versus 2017) en het aantal uitstaande aandelen is groter (43+ miljoen v. 19+ miljoen).
3. De ETF met het symbool EXSH keert elk kwartaal dividend uit. De ETF met het symbool QDVX 'slechts' halfjaarlijks.
4. Als beide ETFs in 2022 evenveel dividend uitkeren als in 2021, dan is het dividendrendement van beide ETFs tegen de huidige koers:
EXSH (€ 21,19) 3,69%
QDVX (€ 5,21) 4,53%

Om deze redenen houd ik EXSH aan, maar ben ik voornemens mijn positie in QDVX uit te breiden.

LTOke 4 januari 2022 13:57

LTOke

Lid sinds: 18 jan 2021

Laatste bezoek: 08 feb 2025
Aanbevelingen

Ontvangen: 314

Gegeven: 333
Aantal posts: 1.313

Mooie analyse J.Me.
Bij je introductie meldde je dat je er bar weinig verstand van hebt. Dat valt dus reuze mee als ik lees hoe grondig je een etf analyseert. Je stapt duidelijk niet blind in.

Maar ik blijf wel verward over de tickers.

EXSH heeft een koers van 19,24 volgens deze site:
www.ishares.com/nl/particuliere-beleg...
Met een TER van 0,31
Grootste posities: Rio Tinto, Glaxosmithkline, SSE PLC

Wat jij beschrijft lijkt akelig veel op IDVY.
Die heeft een koers van 21,19
www.ishares.com/nl/particuliere-beleg...
TER van 0,4
Grootste posities: NN, AXA, Proximus

QDVX koers 5,21:
www.ishares.com/nl/particuliere-beleg...
TER 0,28
Grootste posities: BHP, Rio Tinto, Novartis

IDVY 21,19 0,7813 3,69%
EXSH 19,24 0,7228 3,76%
QDVX 5,21 0,2359 4,53%

Conclusie blijft dat QDVX het hoogste percentage heeft.
Nadeel dat ik kan bedenken dat die oververtegenwoordigd is in UK. Dat kan een risico (en een kans!) zijn.

J.Me 4 januari 2022 14:07

J.Me

Lid sinds: 27 mrt 2006

Laatste bezoek: 08 feb 2025
Aanbevelingen

Ontvangen: 148

Gegeven: 257
Aantal posts: 878

Ik stap idd. niet helemaal blind in, maar heb mij in mijn post wel in de tickers verkeken. :(
Dit is nr. 5: = EXSH:xmil
Dit is nr. 3: = QDVX:xetr
Dan staat EXSH inderdaad op €19,24 en 3,76% dividendrendement. De overweging in de UK is inderdaad een punt van aandacht.

'belegger'' 4 januari 2022 14:24

'belegger''

Lid sinds: 17 aug 2019

Laatste bezoek: 04 feb 2025
Aanbevelingen

Ontvangen: 1626

Gegeven: 135
Aantal posts: 4.676

Waarschuwing: onderstaande kan misschien wat gedetailleerd overkomen.

Laat ik beginnen met een paar algemene opmerkingen. In de ETF wereld bestaat zoiets als smart-beta dan wel factor investing. Dat zijn bepaalde eigenschappen waarop binnen een index posities worden geselecteerd. Bekende vormen zijn Momentum, Value, Quality, Yield (dividend), Low Volatility en Size (small cap). Bij Quality wordt gekeken naar een aantal aspecten van de bedrijfscijfers.

Volgens mij worden IDVY en EXSH door elkaar gehaald. Beide bevatten 30 posities. Met IDVY zit je voor ruim een kwart in Engeland en EXSH beperkt zich tot de eurozone dus zonder Engeland. Daarnaast is EXSH gevestigd in Duitsland, afgaand op de ISIN-code. Met Ierse ETF's heb je interne dividendlekkage. Voor Duitsland weet ik dat niet, maar bij uitkering lijkt het mij belastingtechnisch minder gunstig. Welke onderaan de streep beter uitkomt weet ik ook niet en uiteindelijk gaat het om het netto rendement.

Bij IDVY en EXSH wordt op dezelfde manier gekeken naar de houdbaarheid van het dividend, zoals bijvoorbeeld 5 jaar stijging van dividend en maximaal 60% payout ratio.

Bij QDVX wordt naast dividend dus ook naar kwalitatieve factoren gekeken zoals winst(consistentie) en schuldenniveau. Verder richt dit ETF zich net als IDVY op Europa, al kom je hier hoger uit met bijna 40% Engeland.

Bij iShares zijn de specifieke selectiecriteria te vinden. Per ETF staat bovenaan een link naar KIID/KID.

LTOke 4 januari 2022 14:37

LTOke

Lid sinds: 18 jan 2021

Laatste bezoek: 08 feb 2025
Aanbevelingen

Ontvangen: 314

Gegeven: 333
Aantal posts: 1.313

IDVY = 0% UK
EXSH = 27,68% UK
QDVX = 38,83% UK

'belegger'' 4 januari 2022 14:58

'belegger''

Lid sinds: 17 aug 2019

Laatste bezoek: 04 feb 2025
Aanbevelingen

Ontvangen: 1626

Gegeven: 135
Aantal posts: 4.676

Met 22,66% Materials (inclusief een paar grote mijnbouwbedrijven) is QDVX een beetje een vreemde eend (t.o.v. de meeste dividend en value ETF's alsmede de brede markt). Misschien interessant als inflatie hedge, maar mede afhankelijk van pricing power.

Bas261 4 januari 2022 14:58

Bas261

Lid sinds: 08 jul 2020

Laatste bezoek: 03 dec 2024
Aanbevelingen

Ontvangen: 28

Gegeven: 26
Aantal posts: 268

Wie zit er hier in reits? Ik overweeg positie te nemen. Besef dat ze veel schulden hebben, maar hoge dividend.

Ik overweeg OHI. Hebben jullie tips of nog betere opties dus ik kan onderzoek ?

AVM (Altijd Verkeerde Moment) 4 januari 2022 16:00

AVM (Altijd Verkeerde Moment)

Lid sinds: 04 mrt 2020

Laatste bezoek: 08 feb 2025
Aanbevelingen

Ontvangen: 622

Gegeven: 233
Aantal posts: 2.240

quote:
Bas261 schreef op 4 januari 2022 14:58:
Wie zit er hier in reits? Ik overweeg positie te nemen. Besef dat ze veel schulden hebben, maar hoge dividend.

Ik overweeg OHI. Hebben jullie tips of nog betere opties dus ik kan onderzoek ?

Ha Bas, welkom in dit draadje!
Er zitten hier best wel wat mensen in REIT's (ik zit er behoorlijk zwaar in), maar besef wel dat het wel een speciale categorie beleggingen is. Ten eerste heb je het onderscheid tussen gewone REIT's (vastgoedboeren) en mREIT's (m voor mortgage, dus eigenlijk gewoon hypotheekbanken). Ik neem even aan dat je de gewone (vastgoed) REIT's bedoelt.

Zelf zit ik in deze 20 vastgoedaandelen (waarvan de meeste REIT's):
In volgorde van (beoogd) volume (rangorde volume, naam, ticker, bruto dividend%, omschrijving)
1 WP Carey Inc NYSE:WPC 5,20% US Blue chip, self managed, Tripple Net-Lease REIT (business, government, schools, retail, industry etc.)
2 Realty Income Corp NYSE:O 4,20% US REIT (one of largest), mostly single tenant businesses (Walgreens,7-Eleven, Dollar General etc.)
3 National Retail Properties Inc NYSE:NNN 4,40% US REIT with primarily high-quality (triple net lease) retail properties (ca 3,114) in 48 states, ca. 32.4m square feet and average remaining lease term of 10.7 years.
4 RioCan REIT TSE:REI.UN 4,20% Canadian REIT, focus on retail en mixed use residential in high density shop-live-work areas
5 Innovative Industrial Properties NYSE:IIPR 2,20% US REIT lease of regulated medical-use cannabis facilities
6 Omega Healthcare Investors Inc NYSE:OHI 8,90% US Healthcare REIT (skilled nursing, assisted living, independent living, rehabilitation and acute care facilities)
7 Gaming & Leisure Properties NASDAQ:GLPI 5,50% US Gaming (Casino) Triple Net-Lease REIT
8 BRT Apartments Corp. NYSE:BRT 4,00% US Residential Housing REIT in the "Sunbelt" region (South East US)
9 Mid-America Apartment Communities NYSE:MAA 1,80% US REIT, apartment communities in the Southeast, Southwest, and Mid-Atlantic regions of the US
10 Eurocommercial Properties AMS:ECMPA 8,10% Europese shoppingscenters in Frankrijk, Italië, Zweden, België focus rondom food/hypermarkets
11 Aberdeen Global Premier Properties NYSE:AWP 7,10% Closed End REIT fund with worldwide (US, Asia, Europe etc.) investments in industrial, office, residential, retail, healthcare etc.
12 LTC Properties Inc NYSE:LTC 6,50% US Healthcare REIT with seniors housing and skilled nursing properties
13 Equity Residential NYSE:EQR 2,60% US REIT with residential properties located in and around dynamic cities (Boston, New York, Washington D.C., Seattle, California etc.)
14 Uniti Group Inc NASDAQ:UNIT 4,30% US REIT for infrastructure in the communications industry (broadband networks and data centers)
15 Medical Properties Trust Inc NYSE:MPW 4,80% US Hospital REIT with worldwide hospital locations (US, UK, Australia, Europe)
16 Healthcare Trust of America Inc NYSE:HTA 3,80% US Healthcare REIT owner and operator of medical office buildings, hospitals and senior care in 33 states in the United States
17 Inovalis REIT TSE:INO.UN 11,80% Canadian office REIT with properties primarily located in Europe (France and Germany)
18 Unibail-Rodamco AMS:URW 0,00% Europees/VS(Westfield) shoppingmalls op A-locaties, in transitie om belang in VS fors te reduceren
19 EPR Properties NYSE:EPR 6,20% US Entertainment (REIT), specializing in experiential and recreation properties (Theatres, Eat&Play, Ski, Attractions, Fitness etc.)
20 Geo Group Inc NYSE:GEO 0,00% US "Prison" REIT (secure facilities, processing centers, and community reentry centers in the US, Australia, South Africa, and the UK)

De eerste 3 durf ik zondermeer iedereen aan te raden (als je een vervanger zoekt voor een spaarrekening en het geld niet binnen 3 jaar nodig hebt en dus tegen koersfluctuaties kan), maar pas op bij de rest!

Sommige zijn bijvoorbeeld inmiddels behoorlijk gestegen, waardoor ze misschien overgewaardeerd zijn, sommigen zijn bewuste ritjes (gokjes) op de rug van een wild paard. Anderen zoals OHI (die je noemt, maar ook LTC) zitten momenteel in een lastige sector, waarin sprake is van meer overcapaciteit, dalende winsten en waarden, veranderende wet- en regelgeving (meer vergoedingen voor thuiszorg) etc. etc. Het is de vraag of die tegenwind al voldoende ingeprijsd is, of dat de ellende nog wel even voortduurt. De koers is nu misschien wel relatief laag en dividendrendement relatief hoog, maar het dividend wordt misschien wel gekort en de koers kan misschien wel nog lager etc. voordat er een herstel aankomt.

Mocht je meer willen weten over een bepaalde REIT, dan kan je ook kijken op Seekingalpha.com, waar ik vaak mijn inspiratie vandaan haal. Voor OHI zijn de meningen (inmiddels wat meer) verdeeld: seekingalpha.com/symbol/OHI
Misschien is de bodem inmiddels wel bereikt, want er was een tijd dat het sentiment voornamelijk negatief was...

J.Me 4 januari 2022 18:10

J.Me

Lid sinds: 27 mrt 2006

Laatste bezoek: 08 feb 2025
Aanbevelingen

Ontvangen: 148

Gegeven: 257
Aantal posts: 878

quote:
'belegger'' schreef op 4 januari 2022 14:58:
Met 22,66% Materials (inclusief een paar grote mijnbouwbedrijven) is QDVX een beetje een vreemde eend (t.o.v. de meeste dividend en value ETF's alsmede de brede markt). Misschien interessant als inflatie hedge, maar mede afhankelijk van pricing power.

Uhm, dat heb ik mij dus nooit gerealiseerd. Ik ga mij er 'ns op bezinnen. Dankjewel.

UNIBAIL-RODAMCO-WESTFIELD FR0013326246

Laatste koers (eur)

Verschil

Volume

Bied

Laat

Mijn FIRE-beleggingen (waaronder en n.a.v. URW ;-))

Neem deel aan de discussie