sjaakkio schreef op 3 december 2020 11:25:
[...]
Dat ben ik dus helemaal niet met je eens.
De overheid is niet in staat zelf onderzoek te doen naar witwaspraktijken e.d. en dat van arre moede maar bij de banken neergelegd.
Maakt weinig uit welke bank het betreft, ze zijn honderden miljoenen per jaar kwijt om een klant een beetje in beeld te krijgen en als ze er eentje over het hoofd zien, hupsakee boete.
Bezopen situatie.
Ik heb daar al eens iets meer over geschreven hoe het in het verleden is opgestart, die justitiele taak van de overheid overhevelen naar een particuliere onderneming.
Dat begon met de Wet M.O.T. ( Melding Ongebruikelijke Transacties ) de grens lag toen bij 15.000 alle contante transacties vanaf 15.000 moesten gemeld worden bij dat overheidspunt.
Dat was geen probleem voor de banken, programmaatje gemaakt en hupsee, daar gingen maandelijks tienduizenden meldingen naar het meldpunt.
Toen kwam de aanvullende richtlijn, dat ook meerdere stortingen onder de 15.000 per maand ook gemeld moesten gaan worden ( bijvoorbeeld 3 x 5.000 ).
Alweer geen probleem, programmaatje aangepast en daar gingen nog meer meldingen.
Daar zat ook de plaatselijke bakker bij, als voorbeeld.
Maar toen na een half jaar werden we gebeld door dat meldpunt of we wilden stoppen met al die transacties door te geven, ze zaten met een bezetting van een stuk of 10 en konden al die meldingen niet aan, er lagen er nog honderdduizenden op de plank om beoordeeld te worden.
Daarna is de eerste stap gezet, dat je als bank moest gaan beoordelen of die transacties pasten in het profiel van de klant.
Nou is dat bij die bakker niet zo moeilijk, of de groenteboer, maar ga dat maar eens beoordelen bij bijvoorbeeld een autodealer of iedere transactie boven de 15.000 past in het profiel of niet.
Een onbegonnen zaak, je blijft transacties missen en er blijft immer een boete boven je hoofd hangen, al zet je er 10.000 mensen op.
Als ik het goed begrepen heb, heeft ING over 2019 alleen al 200 miljoen uitgegeven aan salariskosten voor de compliance afdeling.
Kort samengevat, de overheid faalt en legt het probleem bij de banken neer.