Global Selection schreef op 29 januari 2015 09:21:
[...]
Op het oog lijkt het een rustige portefeuille, d.w.z. de volatiliteit is laag en de opbrengst is hoog, gezien het risico. De fondsen die je hebt uitgezocht, hebben een relatief lage standaard deviatie.
Een portefeuille bestaande uit 23% obligaties, 65% aandelen en 12% vastgoed is uiterst risicovol. Alles wat is verwerkt in het programma is gebaseerd op het verleden en in de toekomst zal blijken dat het risico groot is en de opbrengst laag.
Als je deze portefeuille analyseert in Morningstar, dan zal blijken dat je voor een groot deel bent belegd in cyclische sectoren en te weinig is defensieve sectoren. Jouw gewenste portefeuille is zwaar overwogen in financials.
Zelf kan ik geen goede strategiefondsen meer vinden in de beleggingsfondsen en tracker sector. Elke fondsmanager heeft verwachtingen en deelt zijn/haar portefeuille daar naar in. De laatste paar weken heb ik diverse portefeuilles geanalyseerd en soms schrik ik me wezenloos. Zo zijn er diverse wereldwijd beleggende fondsen die slechts in enkele sectoren zijn belegd.
Ik heb mijn portefeuille ingedeeld in regiofondsen en sectorfondsen. Als ik weer een portefeuille moet samenstellen, dan zal die uitsluitend uit sectorfondsen bestaan. In het beleggingsfondsen forum heb ik een draadje hierover gemaakt.
Wat kosten betreft, kent ING wel degelijk kosten. Een fonds kent een biedkoers en een laatkoers. De trackers in de ING ZelfVermogensopbouw brengen soms een spread in rekening. De Think trackers brengen ongevraagd 0,2% in rekening. Je handelt dus niet tegen IW, maar als je koopt betaal je betaal IW +0,2% en als verkoopt krijg je IW -0,2%. Je ziet dat niet op je afschrift. Op je afschrift staat de koers en dat de transactie gratis is. ING brengt geen kosten in rekening, maar de aanbieder wel, ook al staat er in de EBI dat er geen instap- of uitstapvergoeding in rekening wordt gebracht.