rood blauwe elepsis logo Belegger.nl
Uitgebreid zoeken

Koffiekamer Terug naar discussie overzicht

Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

40.372 Posts
Pagina: «« 1 ... 396 397 398 399 400 ... 2019 »» | Laatste | Omlaag ↓
  2. [verwijderd] 5 oktober 2012 12:23

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    ja appels en peren ivm 80% stuk

    dan nog, opslagen op nederland fors hoger dan zou kunnen bij normale concurrentie

    zou ook al schelen wanneer meer pensioengeld in nederland geinvesteerd zou worden en er gewoon meer geld in nederland zelf zou blijven
  4. [verwijderd] 5 oktober 2012 12:58

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    Die euribor is gewoon naar beneden gekelderd doordat de ECB die markt loopt te ondersteunen, staan we bijna op 0% en nu kunnen die mensen amper de hypotheken betalen omdat er een procentje opslag bij komt. God, oh god wat gaat er gebeuren als straks de euribor ook nog eens omhoog gaat?. Die mensen komen allemaal op straat te staan zeker. Je betaalt gewoon een superlage rente en maar lopen zeuren en zeuren.
  5. [verwijderd] 5 oktober 2012 14:11

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    quote:

    Insider01 schreef op 5 oktober 2012 12:58:

    Die euribor is gewoon naar beneden gekelderd doordat de ECB die markt loopt te ondersteunen, staan we bijna op 0% en nu kunnen die mensen amper de hypotheken betalen omdat er een procentje opslag bij komt. God, oh god wat gaat er gebeuren als straks de euribor ook nog eens omhoog gaat?. Die mensen komen allemaal op straat te staan zeker. Je betaalt gewoon een superlage rente en maar lopen zeuren en zeuren.
    Ik vind 4% voor een een maands variabele rente welke door de bank zelf bepaald is helemaal niet laag.

    10 jaar 5.5%

    20 jaar 6.4%

    Hoe kom je erbij dat laag is tov andere noord europese landen?
  7. [verwijderd] 5 oktober 2012 14:22

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    variabele rente hypotheken zijn geen euriborhypotheken. De euriborhypoteken kennen de laagste rentes die onder de variabele rente hypotheken zitten. En de klachten komen over de euriborhypotheken. De mensen met de laagste rentes, dat zijn dus de mensen die de banken aanklagen. En met wat als resultaat? Dat banken de kosten bij andere groepen moet gaan leggen?

    De Nederlandse hypotheekmarkt kent een heel ander risicoprofiel dan andere landen, we kennen hoge spaarrentes. Die hoge spaarrentes (spaargeld onderdeel funding) worden dus ook doorberekend in de hypotheektarieven.

    Wij willen 2% rente op onze spaarrekening waar we vrij over kunnen beschikken. Grote corporates zetten miljarden weg tegen 0% of lager!

    Je kan de kostprijs van Nederland niet vergelijken met Duitsland. Dan kan je Duitsland ook wel weer beschuldigen van te hoge rentes omdat er ook landen zijn met nog lagere hypotheekrentes.

    Ons risicoprofiel is gewoon hoog, en daar moet voor worden betaald. Wie zijn schuld dat is is op dit moment niet interessant, je hebt er gewoon mee te maken en kan dat niet van de 1 op andere dag veranderen. Maar we willen wel van de 1 op andere dag de lagere tarieven van die landen die een heel ander risicoprofiel heeft mbt hypotheekmarkt. Ja, alleen de lusten maar niet de lasten.

    Ik hoor zelfs zakelijke klanten klagen over de opslagen, die hebben soms een lagere opslag dan Rabobank betaalt in de kapitaalmarkt! Mensen weten niet waar ze het over hebben.

  10. [verwijderd] 5 oktober 2012 14:27

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    Ja, en ik ken genoeg deskundigen in de financieringskosten van banken, en die zijn een totaal andere mening toegedaan. Als het allemaal zo veel geld opbrengt? Waar zijn al die concurrenten dan? Waarom willen banken dat klanten aflossen als ze juist zoveel verdienen aan geld verstrekken? Waarom stellen banken al dat banken van de toekomst FINANCIERING misschien niet meer als corebusiness hebben? Wat zijn de marges dan die de banken pakken? Moet het onder kostprijs? Nee, dat geneuzel dat banken allemaal tegen 1% bij de ECB kunnen lenen, dat euribor zo laag is, en blabla bla. Het is allemaal populistisch gelul.
  12. [verwijderd] 5 oktober 2012 14:27

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    quote:

    Insider01 schreef op 5 oktober 2012 14:23:

    En ja, ik volg dagelijks het nieuws, het probleem is dat de feiten niet juist worden weergegeven.
    Basel 3 etc worden als reden aangehaald dat er vanaf 2015 mogelijk nog 0,8-1.0% extra opslag nodig is om te bank winsten dusdanig te verhogen dat ze zich meer kunnen versterken

    Wanneer er REEDS al buitensporige winsten op hypotheken worden gehaald (mede door gebrek aan concurrentie), dan lijkt me dat een bank eerder aan een emissie moet denken dan hun klanten nog meer uitmelken.

    probleem nederlandse banken zit blijkbaar in inefficientie en kosten... hypotheekproducten zijn NIET verlieslaten, zelfs fors meer winst dan andere jaren.... maar daar worden andere gaten mee gevuld.

    Oligopolie is dan als woord op zijn plaats.

    En wat blijf je op die 1% euribor hangen.... ik heb het over de winstopslag op alle andere rentedelen... fors hoger tov kosten geld lenen dan in verleden... en daar worden bij banken gewoon andere gaten mee gestopt
  13. [verwijderd] 5 oktober 2012 15:15

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    Die winstmarges zijn gewoon acceptabel! En het risicoprofiel is heel anders. Bedrijf A betaalt 1% opslag en Bedrijf B betaalt 2% opslag. Alle bedrijfen lossen keurig de leningen af. Betaalt bedrijf B dan een winstopslag extra van 1%?

    En waarom hoor ik ze in die onderzoeken nooit over het feit dat de risico-opslagen in de herfinancieringen heel anders zijn dan in de funding die al gehaald is van voor de crisis? In de huidige funding zit ook nog veel " funding van voor de crisis" Dat loopt er de komende jaren uit en daar moet nieuwe funding met hogere risico-opslag in.
  14. [verwijderd] 5 oktober 2012 15:16

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    En nogmaals, jij zeurt maar over de concurrentie? Waar blijft die dan als het allemaal zo winstgevend is? Daar moeten de aasgieren toch op inspringen? Of liepen ze juist weg?
  15. [verwijderd] 5 oktober 2012 15:26

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    quote:

    crackedtooth schreef op 5 oktober 2012 14:22:

    VEH petitie overigens helemaal mee eens.. en dat is nog ZONDER de mogelijk extra 0.8-1.% waar deze week over gesproken werd voor de toekomst

    www.eigenhuis.nl/tools/rentebarometer...
    Heb je die achterliggende berekening al gezien?
  17. [verwijderd] 5 oktober 2012 16:15

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    www.parool.nl/parool/nl/6/WONEN/artic...

    Deze huisjesmelker pur sang(top 5 Amsterdam) heeft overzicht, je raakt de rotzooi niet meer kwijt.
    Volgende week komt heer Rukker met zijn rapportage: de eerste keer dubbelcijferig dalen dus!

    Ben best wel verbaasd, Amsterdam is toch de top van de markt("locatie, locatie, locatie")
    Het grachtenpand met het kaartje €1,75 miljoen krijgt gewoon een ongewilde aanpassing tot €1,24 miljoen als er echt cash(erfenis) op tafel moet komen....

    Spaanse toestanden hier...terwijl het niet om "tweede huisjes" gaat.
    De NL-grootbanken geven geen krimp....tot op een dag de rampspoed niet meer onder tefel gehouden kan worden....
  19. [verwijderd] 5 oktober 2012 18:13

    • [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    quote:

    Insider01 schreef op 5 oktober 2012 15:16:

    En nogmaals, jij zeurt maar over de concurrentie? Waar blijft die dan als het allemaal zo winstgevend is? Daar moeten de aasgieren toch op inspringen? Of liepen ze juist weg?
    probleem is beschikbaar van geld.. ook bij die concurrenten en huiverigheid voor nieuwe markten in huidige crisis

    en daar maakt de oligopolie misbruik van om zich over de rug van de klant te herkapitaliseren ... meer balans met bv emissies zou beter zijn in een oligopolie markt

    Hoop dat de politiek het graaigedrag gaat reguleren
  21. Mathijs80 5 oktober 2012 19:40

    • Mathijs80

      Lid sinds: 15 feb 2006

      Laatste bezoek: 28 jan 2025

    • Aanbevelingen

      Ontvangen: 23

      Gegeven: 57

    •    Aantal posts: 364

    quote:

    Insider01 schreef op 5 oktober 2012 12:14:

    Leg mij dat Duitsland verhaal eens uit, want die opmerking kan ik niet serieus nemen
    Vergelijk de volgende rentes eens:
    Belgie; www.spaargids.be (daarna naar lenen, woonhypotheek)
    Frankrijk: www.meilleurtaux.com

    Heb voor Duitsland nog geen goed vergelijk gevonden, maar wat je links en rechts ziet lijkt het goedkoper te zijn dan hier in NL.
40.372 Posts
Pagina: «« 1 ... 396 397 398 399 400 ... 2019 »» | Laatste |Omhoog ↑

Neem deel aan de discussie

Word nu gratis lid van Belegger.nl

Al abonnee? Log in

Direct naar Forum

Zoek alfabetisch op forum

  1. A
  2. B
  3. C
  4. D
  5. E
  6. F
  7. G
  8. H
  9. I
  10. J
  11. K
  12. L
  13. M
  14. N
  15. O
  16. P
  17. Q
  18. R
  19. S
  20. T
  21. U
  22. V
  23. W
  24. X
  25. Y
  26. Z
Forum # Topics # Posts
Aalberts 466 6.997
AB InBev 2 5.479
Abionyx Pharma 2 29
Ablynx 43 13.356
ABN AMRO 1.582 51.124
ABO-Group 1 22
Acacia Pharma 9 24.692
Accell Group 151 4.132
Accentis 2 264
Accsys Technologies 23 10.450
ACCSYS TECHNOLOGIES PLC 218 11.686
Ackermans & van Haaren 1 188
ADMA Biologics 1 34
Adomos 1 126
AdUX 2 457
Adyen 14 17.623
Aedifica 3 900
Aegon 3.258 322.602
AFC Ajax 537 7.084
Affimed NV 2 6.287
ageas 5.844 109.883
Agfa-Gevaert 14 2.046
Ahold 3.538 74.287
Air France - KLM 1.025 34.973
AIRBUS 1 11
Airspray 511 1.258
Akka Technologies 1 18
AkzoNobel 467 13.020
Alfen 16 24.234
Allfunds Group 4 1.468
Almunda Professionals (vh Novisource) 651 4.251
Alpha Pro Tech 1 17
Alphabet Inc. 1 403
Altice 106 51.198
Alumexx ((Voorheen Phelix (voorheen Inverko)) 8.485 114.806
AM 228 684
Amarin Corporation 1 133
Amerikaanse aandelen 3.834 242.589
AMG 971 133.002
AMS 3 73
Amsterdam Commodities 305 6.685
AMT Holding 199 7.047
Anavex Life Sciences Corp 2 481
Antonov 22.632 153.605
Aperam 92 14.886
Apollo Alternative Assets 1 17
Apple 5 375
Arcadis 252 8.731
Arcelor Mittal 2.033 320.447
Archos 1 1
Arcona Property Fund 1 286
arGEN-X 17 10.282
Aroundtown SA 1 219
Arrowhead Research 5 9.715
Ascencio 1 26
ASIT biotech 2 697
ASMI 4.108 39.061
ASML 1.766 105.380
ASR Nederland 21 4.450
ATAI Life Sciences 1 7
Atenor Group 1 466
Athlon Group 121 176
Atrium European Real Estate 2 199
Auplata 1 55
Avantium 32 13.581
Axsome Therapeutics 1 177
Azelis Group 1 64
Azerion 7 3.383