rood blauwe elepsis logo Belegger.nl

Koffiekamer Terug naar discussie overzicht

hypotheek informatie gevraagd

41 Posts
Pagina: 1 2 3 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. [verwijderd] 4 februari 2009 19:46
    Hallo

    wij willen een huis gaan kopen binnenkort, en me eigen al een beetje laten informeren over hypotheken, van de week ook naar zo'n hypotheekshop geweest, maar die zet de hypotheek 10 jaar vast op 5,7% rente, Maar wat is nu het verstandigst om te doen? mijn mening zelf is dat de langlopende(dus5 jaar en langere) hypotheekrentes verder naar beneden zullen gaan, dus kan ik toch beter nu een variabele rente aangaan en dan als de langlopende hypotheekrentes ver genoeg gezakt zijn dat ik dan een hypotheek afsluit voor 5 of 10 jaar of zie ik dat verkeerd en wat zijn jullie verwachtingen.

    Groeten en in ieder geval bedankt voor jullie meningen
  2. [verwijderd] 4 februari 2009 19:55
    als we toch allemaal eens wisten wat die rente zou gaan doen, dan zouden we allemaal stinkend rijk worden. Omdat we die kennis nou eenmaal niet hebben, komt het dus neer op gevoel; voel jij je happy als je termijn afloopt over 5 jaar en je em dan weer vast moet/kunt zetten tegen 6.5% terwijl je em nu voor bijv 20jr vast zet tegen amper 5.5% ofzo...

    Voor een dubbeltje op de 1e rij willen we allemaal, behalve bij een cabaratier... ;-)

    Pak gewoon, wat jij NU een goeie rente vindt, en ga daar voor... wat mij part zet je em 10/20 of zelfs 30jr vast... Spaarhypotheekje eraan... zorgen voor max belastingvoordeel en lekker achterover zitten...

    oh ennuh.... 10jr 5.7??? wat heb je voor financiering nodig?? toptoptop 150% ofzo??? djeez...
  3. Boemba ~ de stem van de rede 4 februari 2009 19:58
    quote:

    vis20 schreef:

    maar die zet de hypotheek 10 jaar vast op 5,7% rente, Maar wat is nu het verstandigst om te doen? mijn mening zelf is dat de langlopende(dus5 jaar en langere) hypotheekrentes verder naar beneden zullen gaan
    waarom denk je dat?

    (kijk bijvoorbeeld eens naar het aangehechte (verouderde) grafiekje)

  4. Boemba ~ de stem van de rede 4 februari 2009 20:05
    quote:

    novastar schreef:

    lening splitsen in meerdere delen met verschillende rentelooptijden ! Vinden ze niet leuk, maar is wel het slimst.
    dat is idd heel geinig

    als je er maar voor zorgt dat je (flink) aflost

    het blijf tenslotte een lening...
  5. [verwijderd] 4 februari 2009 20:06
    Doet me denken aan het explosieve aanbieden van energiebedrijven om de prijs vast te zetten voor een periode van 3 jaar.
    Ze baseren de prijs op de voorbijgaande periode, waarbij de olieprijs heel hoog was.
    Ga je er voor, krab je volgend jaar waarschijnlijk achter je oren.
    Hetzelfde met de hypo rente.
    Ik zou persoonlijk wachten met vastzetten voor langere termijn.
    Mi zullen de banken vroeg of laat water bij de wijn moeten doen, en langlopende rente verder verlagen.

    Jmho,

    Groet Ronald
  6. [verwijderd] 4 februari 2009 20:09
    quote:

    Boemba schreef:

    [quote=novastar]
    lening splitsen in meerdere delen met verschillende rentelooptijden ! Vinden ze niet leuk, maar is wel het slimst.
    [/quote]

    dat is idd heel geinig

    als je er maar voor zorgt dat je (flink) aflost

    het blijf tenslotte een lening...

    waarom aflossen ? Netto kosten afgerond 2%. Ken instanties die het dubbele in sparen geven and what about the flexibility ???

    Niet aflossen dus a priori !
  7. [verwijderd] 4 februari 2009 20:12
    hoi ik ben groen in hypotheken
    dus even een vraag!
    Is er nu een aparte regel in gesteld bij de onderlingen banken ,er word namelijk twee keer geëind,Eerst de rente van de lening en dan het bedrag annuïteiten dus twee keer een claim op mijn rekening
    Het totale bedrag blijft wel het zelfde

    quote:

    novastar schreef:

    lening splitsen in meerdere delen met verschillende rentelooptijden ! Vinden ze niet leuk, maar is wel het slimst.
  8. [verwijderd] 4 februari 2009 20:17
    Ik zou nu kort nemen. Ga er ook vanuit dat de hypotheek rente nog wat teruggaat of anders de risico opslag wel.

    Er zijn bij verschillende aanbieders afgelopen maandag 0,5% opgegooid als "risico opslag".

    Kort pakken nu en dan over een tijdje weer kijken.
  9. forum rang 10 voda 4 februari 2009 20:19
    Vis, je informatie is te summier om een goed advies te kunnen geven.

    Ten eerste, ja Jos Koets is een kanjer hier, misschien kan hij je verder helpen.

    Voor een gedegen advies zijn er meer feiten nodig. Denk o.a. aan:

    - Wat voor soort hypotheek? Aflossingsvrij, beleggings -, spaar -, annuiteiten -, hybride - etc. hypotheek.

    - Welke looptijd wil je?
    - Verwacht je nog de komende jaren een (significante) inkomsgroei?
    - Wil je stabiliteit( met bruto afbetaling)?
    - Leeftijd.
    - Maximale renteaftrek?

    En zo zijn er nog meer "inputs"...

    Succes verder.
  10. Ivanrybkin 4 februari 2009 20:31

    Hoi hoi,
    Ervan uitgaande dat je starter bent (daarna heb je immers voldoende basiskennis)

    - Ik zou ervan uitgaan dat je nu een huis moet kopen dat je behoorlijk royaal kunt betalen bij de huidige lange rente.
    - Daarna eens voor de lol berekenen wat er gebeurt bij een rente van 9 % ofzo (ervan uitgaande dat je ook minimaal 70 % aflost gedurende de looptijd). Als je dat op kunt hoesten, zit je al behoorlijk goed met de verhouding inkomen/wenshuis.
    - Daarna maaakt het al een stuk minder uit. zeker als je vergelijkt met huren van iets vergelijkbaars en een spaarhypotheek hebt.

    Ik zou gewoon 10 jaar vastzetten bij een spaarhypotheek. Als het nu kan zit je sowieso even goed. over 10 jaar ziet de wereld er vast anders uit.


  11. bert pit 4 februari 2009 22:20
    Reken eens uit wat je maandlast is bij 6%, 7% etc. en besluit dan wanneer je hem vastzet. Stel dat je hem vastzet op 5.5% 5 jaar vast, reken dan ook eens uit of je lasten nog betaalbaar zijn, als je over 5 jaar naar 8% gaat. Besluit dan of het niet verstandiger is om hem nu voor 10 jaar op 5.7 te zetten.

    Overigens kun je bij sommige banken een deel vastzetten en een deel variabel houden.

    Ik betaalde over mijn eerste hypotheek 9,6%. Ik meen dat dat 20 jaar geleden was.

    Rente is net een beurskoers: hij kan twee kanten op, niemand weet welke.
  12. [verwijderd] 4 februari 2009 22:26
    quote:

    vis20 schreef:

    Hallo

    wij willen een huis gaan kopen binnenkort, en me eigen al een beetje laten informeren over hypotheken, van de week ook naar zo'n hypotheekshop geweest, maar die zet de hypotheek 10 jaar vast op 5,7% rente, Maar wat is nu het verstandigst om te doen? mijn mening zelf is dat de langlopende(dus5 jaar en langere) hypotheekrentes verder naar beneden zullen gaan, dus kan ik toch beter nu een variabele rente aangaan en dan als de langlopende hypotheekrentes ver genoeg gezakt zijn dat ik dan een hypotheek afsluit voor 5 of 10 jaar of zie ik dat verkeerd en wat zijn jullie verwachtingen.

    Groeten en in ieder geval bedankt voor jullie meningen
    Ben je van plan er minstens 15 jaar te blijven wonen? Zo nee, zou ik nog even wachten met kopen.
    Zo ja, kort vast zetten, een jaar of 3, blijf je flexibel.
    Rente uitsluitend langdurig vastzetten wanneer 'ie laag staat.
  13. [verwijderd] 4 februari 2009 23:11
    Een bedrijf als de Hypotheekshop vangt flink geld als je op grond van hun advies een bepaalde hypotheek neemt. Dit kan oplopen tot rond de 10.000,- euro.

    Daarom geven ze advies waar ze zelf het meeste belang bij hebben.

    Van vrijwel alle huizen die via makelaars te koop staan, zijn de prijzen fors opgeklopt.

    Als je een huis wilt kopen, kan je beter eerst flink sparen.

    Vervolgens ga je naar de veiling, waar je een huis met tientallen procenten korting kan kopen.

    Kijk eens op: www.mva-makelaars.nl/veiling/aanbod/v...

    Zoals je ziet in het veilingarchief: een appartement aan de gracht in Amsterdam-centrum voor 90.000,- euro is mogelijk.

    "De huizenprijzen kunnen niet anders dan omlaag", zo schreef NRC Handelsblad deze week. Het artikel was uitgebreid onderbouwd.

    De huizenbubble loopt leeg.

    Je kunt tienduizenden euro's gaan verliezen op een huis. Pas dus op.
  14. [verwijderd] 5 februari 2009 00:30
    quote:

    Beursplein 5 schreef:

    Een bedrijf als de Hypotheekshop vangt flink geld als je op grond van hun advies een bepaalde hypotheek neemt. Dit kan oplopen tot rond de 10.000,- euro.

    Daarom geven ze advies waar ze zelf het meeste belang bij hebben.

    Van vrijwel alle huizen die via makelaars te koop staan, zijn de prijzen fors opgeklopt.

    Als je een huis wilt kopen, kan je beter eerst flink sparen.

    Vervolgens ga je naar de veiling, waar je een huis met tientallen procenten korting kan kopen.

    Kijk eens op: www.mva-makelaars.nl/veiling/aanbod/v...

    Zoals je ziet in het veilingarchief: een appartement aan de gracht in Amsterdam-centrum voor 90.000,- euro is mogelijk.

    "De huizenprijzen kunnen niet anders dan omlaag", zo schreef NRC Handelsblad deze week. Het artikel was uitgebreid onderbouwd.

    De huizenbubble loopt leeg.

    Je kunt tienduizenden euro's gaan verliezen op een huis. Pas dus op.
    Realiseer je wel goed dat kopen op een veiling vele valkuilen kent en meer geld kost dan alleen het geboden bedrag. Bij executies is het ook vaak een probleem om het huis leeg en ontruimd te krijgen nog afgezien van alle herstelkosten die daar meestal mee gepaard gaan.

  15. [verwijderd] 5 februari 2009 04:36
    Je kunt het beste geen hypotheek nemen. Immers de huizenprijzen gaan zeer waarschijnlijk een dikke 25% dalen Dan zit je 15 jaar aan het pandje vast voordat je nun leuk winstje kunt bijschrijven.

    Slecht moment om te kopen maar dat zal die hypotheekshopper je niet vertellen omdat hij lekker veel provisie aan jou verdient.

    Mijn advies; huren.
  16. [verwijderd] 5 februari 2009 06:58
    Wil je er lang blijven wonen?
    Als je over 5 jaar weer ergens anders heen gaat waarom dan de rente vast voor 30 jaar? Betaal je te veel, dus lekker 5 jaar vast zetten.
    Dat de rente over 5 jaar hoger is, zien we dan wel weer, tenslotte mag je er ook van uit gaan dat als je starter bent je inkomenplaatje er over 5 jaar ook anders uit ziet.
    Of de rente lager wordt in de toekomst weet niemand, dat is het risico van variabel, vandaar ook de lagere rente momenteel.
41 Posts
Pagina: 1 2 3 »» | Laatste |Omhoog ↑

Neem deel aan de discussie

Word nu gratis lid van Belegger.nl

Al abonnee? Log in

Direct naar Forum

Zoek alfabetisch op forum

  1. A
  2. B
  3. C
  4. D
  5. E
  6. F
  7. G
  8. H
  9. I
  10. J
  11. K
  12. L
  13. M
  14. N
  15. O
  16. P
  17. Q
  18. R
  19. S
  20. T
  21. U
  22. V
  23. W
  24. X
  25. Y
  26. Z
Forum # Topics # Posts
Aalberts 466 7.102
AB InBev 2 5.529
Abionyx Pharma 2 29
Ablynx 43 13.356
ABN AMRO 1.582 51.950
ABO-Group 1 22
Acacia Pharma 9 24.692
Accell Group 151 4.132
Accentis 2 267
Accsys Technologies 23 10.807
ACCSYS TECHNOLOGIES PLC 218 11.686
Ackermans & van Haaren 1 192
Adecco 1 1
ADMA Biologics 1 34
Adomos 1 126
AdUX 2 457
Adyen 14 17.782
Aedifica 3 925
Aegon 3.258 323.007
AFC Ajax 538 7.088
Affimed NV 2 6.302
ageas 5.844 109.897
Agfa-Gevaert 14 2.062
Ahold 3.538 74.345
Air France - KLM 1.025 35.250
AIRBUS 1 12
Airspray 511 1.258
Akka Technologies 1 18
AkzoNobel 467 13.048
Alfen 16 25.105
Allfunds Group 4 1.514
Almunda Professionals (vh Novisource) 651 4.251
Alpha Pro Tech 1 17
Alphabet Inc. 1 409
Altice 106 51.198
Alumexx ((Voorheen Phelix (voorheen Inverko)) 8.486 114.826
AM 228 684
Amarin Corporation 1 133
Amerikaanse aandelen 3.837 243.631
AMG 971 134.099
AMS 3 73
Amsterdam Commodities 305 6.740
AMT Holding 199 7.047
Anavex Life Sciences Corp 2 491
Antonov 22.632 153.605
Aperam 92 15.031
Apollo Alternative Assets 1 17
Apple 5 384
Arcadis 252 8.789
Arcelor Mittal 2.034 320.895
Archos 1 1
Arcona Property Fund 1 286
arGEN-X 17 10.342
Aroundtown SA 1 221
Arrowhead Research 5 9.750
Ascencio 1 28
ASIT biotech 2 697
ASMI 4.108 39.564
ASML 1.766 109.555
ASR Nederland 21 4.505
ATAI Life Sciences 1 7
Atenor Group 1 522
Athlon Group 121 176
Atrium European Real Estate 2 199
Auplata 1 55
Avantium 32 13.735
Axsome Therapeutics 1 177
Azelis Group 1 66
Azerion 7 3.439