Beleggingsfondsen Terug naar discussie overzicht

Obligatiefonds met einddatum

1. kls 28 februari 2011 14:43

   auteur info

   • kls

     Lid sinds: 01 jan 2000

     Laatste bezoek: 05 dec 2023

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 10

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 104

   Beste lezers,
   
   Bij het kopen van een obligatie mag je er binnen een zekere bandbreedte vanuit gaan dat aan het einde van de looptijd de inleg weer wordt uitbetaald. Als gevolg van rentefluctuaties zal de waarde van de obligatie gedurende de looptijd wel fluctueren maar als je maar tot het einde blijft zitten dan weet je "zeker" dat je de inleg plus de afgesproken rente eindelijk zult ontvangen.
   
   Het nadeel van obligatiefondsen vind ik dat obligaties in de portefeuille verschillende looptijden hebben. Er is dus nooit een moment waar op je "zeker" weet dat je zonder verlies uit kunt stappen.
   
   Zijn er bij jullie obligatiefondsen bekend die wel werken met een vaste einddatum? De voordelen van een dergelijk fonds ten opzichte van een individuele obligatie zijn:
   - betere spreiding (dus minder risico)
   - lagere kosten.
   
   Groet, Klaas Sietse
2. Pinoooo 28 februari 2011 15:26

   auteur info

   • Pinoooo

     Lid sinds: 21 nov 2003

     Laatste bezoek: 01 apr 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 87

     Gegeven: 38

   •    Aantal posts: 1.757

   Zijn de BNP Paribas Plan Target Click Funds niet iets? Zie: www.targetclickfunds.nl/
   Elk jaar is er een einddatum en een garantie van uitkering. De hoogste koers wordt altijd vast gezet en is gegarandeerd, dus ook bij dalende koersen.
   Het is niet 100% obligaties, maar een mixfund. aandelen worden langzaam afgebouwd bij naderen eindatum.
   
   Alle informatie is op genoemde site duidelijk te vinden.
3. [verwijderd] 28 februari 2011 15:30

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   quote:

   kls schreef op 28 februari 2011 14:43:

   Zijn er bij jullie obligatiefondsen bekend die wel werken met een vaste einddatum? De voordelen van een dergelijk fonds ten opzichte van een individuele obligatie zijn:
   - betere spreiding (dus minder risico)
   - lagere kosten.
   
   Groet, Klaas Sietse
   

   Betere spreiding alleen van belang als je in bedrijfsobligaties gaat beleggen. Voor solide staatsobligaties is dat minder van belang.
   
   Lagere kosten? De beheerskosten van obligatiefondsen hakken behoorlijk in het rendement.
   
   Ik zou zeggen, hou het lekker simpel. Kies de staatsobligatie met de gewenste looptijd en koop die.
   
   Overigens is de kans op kapitaalverlies door renteschommelingen niet zo groot als je een beleggingsperiode van 7-10 jaar voor ogen hebt.
   
   En .. de meeropbrengst van langlopende obligaties is niet zo groot als het lijkt. Kortlopende 1-3 jaars obligatie indexfondsen zijn een aardig alternatief.
4. kls 1 maart 2011 16:39

   auteur info

   • kls

     Lid sinds: 01 jan 2000

     Laatste bezoek: 05 dec 2023

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 10

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 104

   quote:

   BJL schreef op 28 februari 2011 15:30:

   [...]
   
   Lagere kosten? De beheerskosten van obligatiefondsen hakken behoorlijk in het rendement.
   
   Ik zou zeggen, hou het lekker simpel. Kies de staatsobligatie met de gewenste looptijd en koop die.
   
   Overigens is de kans op kapitaalverlies door renteschommelingen niet zo groot als je een beleggingsperiode van 7-10 jaar voor ogen hebt.
   
   En .. de meeropbrengst van langlopende obligaties is niet zo groot als het lijkt. Kortlopende 1-3 jaars obligatie indexfondsen zijn een aardig alternatief.
   

   Ik beleg uitsluitend via SNS Fundcoach in fondsen. Het is een bescheiden portefeuille. Ik wil dit gaan uitbreiden met (een) obligatie(fonds). Een individuele obligatie is in mijn situatie duurder dan in een fonds stappen. Daarnaast ontbeer ik dan spreiding.
   
   Ik ben het wel met je eens dat met een langere beleggingshorizon het effect van daling op je totale rendement kleiner wordt. Het risico op een dip terwijl je eigenlijk over je geld wilt gaan beschikken blijft wel bestaann. Het zelfde geld voor het aankopen van een perpetual/eewig durende lening. Je krijgt een mooi rendement maar je weet niet tegen welke prijs je kunt verkopen. Je weet dus niet of je je uitgeleende geld wel terugkrijgt. Dit hoort mijn inziens wel bij aandelen maar als ik geld in de vorm van een lening uitleen aan een overheid of bedrijf zan zou ik dit graag na afloop weer terug zien.
   
   Niemand anders een idee of er een obligatiefonds met vaste einddatum bestaat?
   Ik zoek niet een product met hoofdsomgarantie.
   
   
5. Fund Watcher 6 maart 2011 15:25

   auteur info

   • Fund Watcher

     Lid sinds: 22 mei 2007

     Laatste bezoek: 08 dec 2023

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 1

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 137

   Ik ken niet dergelijke fondsen. Een spaardeposito is wellicht een alternatief. Rente hoger dan een staatsobligatie, maar lager dan op bedrijfsobligaties. En er zijn ook vormen met mogelijheid tot tussentijdse opname (met boete indien rente inmiddels gestegen is, echter geen premie bij opname na daling rente). www.capitalconsult.nl/id1122.htm
6. kls 7 maart 2011 13:32

   auteur info

   • kls

     Lid sinds: 01 jan 2000

     Laatste bezoek: 05 dec 2023

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 10

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 104

   Ja ik denk dat een spaardeposito op dit moment het beste aan de wensen voldoet. Met een verhoging van de rente in het verschiet lijkt het mij niet een veilig moment om voor de korte termijn (2-5 jaar) in een obligatiefonds te stappen. Het rendement op spaardepositos is ook niet echt geweldig waardoor het met een oplopende rente waarschijnlijk niet beter zal renderen dan een spaarrekening met variabele rente.
   
   Het liefst zou ik het geld willen hebben wegzetten in een mandje met 5-jarige obligaties van bijvoorbeeld:
   - ING
   - KPN
   - TNT
   - ABN
   Een dergelijk mandje zou circa 4-5% per jaar moeten kunnen genereren. Als ik daar dan weer de beheerskosten van circa 1% vanaf trek dan kom ik uit op circa 3-4% per jaar. Hierbij komen we dan in de buurt van de spaardeposito's (zie www.spaarrente.nl).