Beleggingsfondsen Terug naar discussie overzicht

evenwichtige portefeuille?

1. [verwijderd] 17 december 2010 16:53

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   Via een erfenis ben ik in het bezit gekomen van een bescheinde beleggingsportefeuille bestaande uit diverse aandelen fondsen. Ik zie dat het rendement daarvan redelijk is geweest en wil de portefeuille maar gewoon aanhouden. Ik heb me nooit zo met beleggen bezig gehouden en denk dat ik dat ook in de toekomst niet zal doen. Uiteindelijk ben ik bij dit forum aangekomen waar ik een aantal mensen tref die van het beleggen in fondsen veel meer verstand hebben dan ik. Mijn vraag aan jullie: willen jullie eens naar onderstaande verdeling kijken en hebben jullie suggesties voor verbetering c.q. aanpassingen?
   Voor de goede orde, ik heb het geld niet op korte termijn nodig, ben bereid wat risico te nemen maar niet zoveel dat de portefeuille binnen het jaar met de helft verminderd.
   
   Carmignac Investissement E Acc (EUR) 16%
   Credit Suisse EF Global Prestige B (EUR) 5%
   Aberdeen Emerging Markets Equity A2(USD) 5%
   Skagen Global Acc (NOK) 16%
   Robeco Emerging Stars Equity D Acc 18%
   FT Franklin US Opportunities A Acc (EUR) 3%
   Threadneedle Target Return Net (EUR) 7%
   PIMCO Global Inv Euro Bond fund inst. 6%
   Carmignac Patrimoine 17%
   Insinger de Beaufort Alchemy Acc 7%
   
2. bert pit 17 december 2010 17:05

   auteur info

   • bert pit

     Lid sinds: 03 apr 2006

     Laatste bezoek: 06 jan 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 143

     Gegeven: 140

   •    Aantal posts: 979

   Een waardevermindering van de fondsen met de helft komt niet vaak voor, maar is ook niet geheel uit te sluiten. Veel fondsbeleggers hebben dat juist in de afgelopen jaren meegemaakt en hoe de aandelen volgend jaar gaan performen is niet te zeggen.
   Omdat ik maar 3 van de 10 fondsen ken, kan ik niet zeggen of dit een goede verdeling is.
3. pg weinheber 17 december 2010 17:22

   auteur info

   • pg weinheber

     Lid sinds: 13 jan 2007

     Laatste bezoek: 11 feb 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 37

     Gegeven: 356

   •    Aantal posts: 186

   Ik zou met deze verdeling heel goed kunnen leven, maar het is volgens mij wel een portefeuille die met een positieve insteek.
   Een halvering van de waarde binnen en jaar lijkt echter ook mij niet waarschijnlijk.
   
   Die emerging market fondsen zijn wel wat risicovoller, maar doen het de afgelopen maanden uitstekend. Die moet je wel in de gaten houden, als het slecht gaat gaan deze ook hard naar beneden.(Robeco Em Stars zit bij mij in pensioenpot).
   Carmignac Investissement en Skagen Global doen het ook goed en zijn iets minder risicovol.
   Carmignac Patrimoine heeft de afgelopen 7 jaar geen grote dalingen laten zien, is een vrij stabiel fonds. Ook toen de beurzen wereldwijd sterk daalden. Hier zou je wellicht wat meer in kunnen gaan zitten.
   
   Die fondsen van Credit Suisse en Insinger ken ik niet.
   
   Op de site van bijv. SNS Fundcoach kan je koershistorie van een groot aantal van je fondsen zien en met elkaar vergelijken, dan zie je een beetje wat voor vlees je in de kuip hebt.
   
   pietgijs
4. Chicken_Skin_Music 17 december 2010 23:47

   auteur info

   • Chicken_Skin_Music

     Lid sinds: 07 dec 2005

     Laatste bezoek: 07 mrt 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 51

     Gegeven: 18

   •    Aantal posts: 885

   Insinger zou ik eruit gooien. Matig fonds. Hoge kosten en slechte prestaties. Vervangen door bijvoorbeeld hiq market neutral of een ander fonds dat niet met aandelen correleert.
   
   Verder vind ik het gedeelte aandelen nogal hoog, maar da's persoonlijk.
5. [verwijderd] 18 december 2010 09:47

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   Dat valt toch wel mee? Zie dat het insinger de Beaufort Alchemy fund tot nu toe in 2010 een redement heeft gehaald van dik over de 20 %. Maar je hebt wel gelijk, in voorgaande jaren was dat een stuk minder. Zou je me een alternatief kunnen noemen?
6. [verwijderd] 18 december 2010 10:41

   auteur info

   • [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   Ik bedoel een alternatief voor HIQ market neutral. Kan dit fonds bij Alex niet bestellen maar zie bovendien dat de minimum inleg € 10.000 is, wel wat veel voor een particuliere belegger. Hetzelfde geldt trouwens voor het MAN AHL diversed markets funds. Is er wel een dergelijk fonds dat ook voor een particuliere belegger interessant is?
7. Chicken_Skin_Music 18 december 2010 19:50

   auteur info

   • Chicken_Skin_Music

     Lid sinds: 07 dec 2005

     Laatste bezoek: 07 mrt 2025

   • Aanbevelingen

     Ontvangen: 51

     Gegeven: 18

   •    Aantal posts: 885

   Kunt eens kijken naar Amundi Volatility en/of SEB Asset Selection fund.
   
   Alchemy doet het meen ik slecht als de aandelenbeurs het slecht doet. Biedt dus niet de diversificatie die je portefeuille nodigt heeft.