gerrit 69 schreef op 25 februari 2012 00:05:
[...]
De een zijn dood is de ander zijn brood.
Deze stelling is in ons kapitalistische stelsel helaas nog steeds in zwang.
Veel gezinnen zijn de laatste tien jaar met het kopen van een eigen huis in hun eigen val gelopen.
Een grote categorie huishoudens is ook nog eens een keer financieel analfabeet.
De banken hebben hier dankbaar misbruik van gemaakt, omdat ze zelf ook dachten dat de huizenprijzen alleen nog maar konden stijgen.
Mijn stelling is altijd geweest om minimaal 20 procent eigen geld in de koopwoning te stoppen om de hypotheeklasten aanvaardbaar te houden.
Eerst sparen en dan kopen, maar dat hebben we verleerd in ons leengedrag.
In de VS word je ook uit je eigen huis gezet als je niet meer kunt betalen, maar daar blijf je niet met een restschuld zitten omdat je hypotheek weggestreept word en het risico voor de bank is bij verkoop.
Je bent van je huis af maar ook van je hypotheek, maar de bank lijd wel het eventuele verlies in de VS.
De laatste tijd laten veel banken in de VS daarom de bewoners van achterstallige hypotheekbetalingen maar zitten in hun woning, omdat het huis bij leegstand ook niet meer onderhouden word en eventuele verkoop steeds moeilijker word voor de bank.
Als je in Nederland echter een hypotheekgarantie hebt, blijf je volgens mij ook niet met een restschuld zitten als je woning gedwongen in de verkoop gaat.
Toen ik mijn huis kocht in 1973 stopte ik 25 procent spaargeld in mijn woning.
De hypotheekrente was toen zelfs aanmerkelijk hoger, want ik zat toen op 8 procent.
Als ik terugkijk wat ik totaal betaald heb voor mijn woning, dan is dat globaal drie keer de koopprijs van toen.
Groet van Gerrit
Laat me raden: jouw hius kostte 80K gulden bij een inkomen van 60K?