marietje schreef op 25 november 2022 17:04:
[...]
Je bent niet op de hoogte, niet geheel toevallig was ik , o.a., betrokken bij de rol van banken bij invoering van de WMOT ( Wet Melding Ongebruikelijke Transacties ).
En dat is al een heel tijdje geleden.
Dat begon met een melding die banken moesten doen van contante transacties van 15.000 of meer , dat duurde een paar maanden toen er een telefoontje kwam van de melddesk van de overheid, dat ze het niet aankonden, er lagen van de Nederlandse banken tienduizenden meldingen die ze deze niet konden verwerken. van ABNAMRO (waar ik m'n halve leven heb gewerkt in risicobeheerssing en projectmanagement ) waren het er alleen al 20.000.
Toen kwam er ook nog het verhaal overheen, aangezien criminelen snel op de hoogte zijn van dit soort grappen, dat ook meerdere transacties met in totaal meer dan 15.000 gemeld moesten worden. ( bijvoorbeeld 3 x 6.000 )
En zo liepen de aantallen fors op.
Die hele melddesk van de overheid kon het niet aan, niet wat aantallen betreft en ook niet inhoudelijk
Een jaar later kwam het verhaal, we moesten als bank zelf gaan beoordelen of die transacties verdacht waren of niet, nou ja en zo is het van kwaad tot erger geworden.
En een matige of intelligente MBO'er kan dat in ieder geval niet.
Het is een opsporingstaak en die ligt bijna altijd bij justitie, OM, politie en niet bij een private onderneming, behalve in dit geval.